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faa是什么？家庭資產(chǎn)配置架構(gòu)師認(rèn)證一文詳解

發(fā)表時間： 2024-07-18 15:14:52 編輯：金程FAA

FAA家庭資產(chǎn)配置架構(gòu)師認(rèn)證旨在培養(yǎng)利用專業(yè)金融知識和金融工具，配合相關(guān)的家庭風(fēng)險管理方案，做好客戶家庭資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理的專業(yè)人士，了解不同類型客戶對家庭資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的理財服務(wù)，助力客戶實現(xiàn)優(yōu)雅的品質(zhì)生活。經(jīng)過認(rèn)證體系的培訓(xùn)與考核，F(xiàn)AA證書持有者應(yīng)熟悉和掌握對應(yīng)考試大綱的知識體系，達(dá)到考核要求，并具備一定的養(yǎng)老規(guī)劃實操能力。

在經(jīng)濟(jì)震蕩增長的大背景下，全球范圍內(nèi)的家庭資產(chǎn)配置狀況出現(xiàn)了新變化，對金融資產(chǎn)的關(guān)注被重新喚起，具有避險功能的資產(chǎn)備受青睞。在中國，這種趨勢同樣顯著，家庭資產(chǎn)配置正逐漸由房產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)變。不過，當(dāng)前商業(yè)保險的參與率尚處于低位，然而年輕群體、高學(xué)歷群體以及高收入群體，因其保險意識更強，避險需求更高，表現(xiàn)出對商業(yè)保險的更多關(guān)注。

與發(fā)達(dá)國家相比，中國的養(yǎng)老金資產(chǎn)規(guī)模存在較大落差，家庭養(yǎng)老意識也亟待進(jìn)一步增強。另一方面，中高凈值家庭在金融資產(chǎn)配置方面，呈現(xiàn)出多元化的趨向，風(fēng)險資產(chǎn)的占比有所上升，與此同時，投資性房產(chǎn)的比例呈下降態(tài)勢，這反映出家庭在適應(yīng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境與政策變化的過程中，對資產(chǎn)配置進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整，同時也展現(xiàn)出巨大的家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃需求量。

伴隨中國中產(chǎn)家庭的強勢崛起，其在創(chuàng)富、守富以及傳富方面的需求快速增長，而目前資產(chǎn)管理和財富管理機構(gòu)現(xiàn)有產(chǎn)品體系可能難以完全滿足中產(chǎn)家庭日漸多元化的資產(chǎn)配置需求，財富管理行業(yè)面臨巨大的市場機遇及挑戰(zhàn)。

FAA家庭資產(chǎn)配置架構(gòu)師認(rèn)證旨在培養(yǎng)利用專業(yè)金融知識和金融工具，配合相關(guān)的家庭風(fēng)險管理方案，做好客戶家庭資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理的專業(yè)人士，了解不同類型客戶對家庭資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的理財服務(wù)，助力客戶實現(xiàn)優(yōu)雅的品質(zhì)生活。經(jīng)過認(rèn)證體系的培訓(xùn)與考核，F(xiàn)AA證書持有者應(yīng)熟悉和掌握對應(yīng)考試大綱的知識體系，達(dá)到考核要求，并具備一定的養(yǎng)老規(guī)劃實操能力。

FAA認(rèn)證介紹

FAA認(rèn)證價值

目前FAA證書適用“一試雙證”，通過FAA考試后，學(xué)員除可申請可由iGAAS所頒發(fā)的中英文證書外，還可以申請全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書。

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FAA培訓(xùn)課程

FAA家庭資產(chǎn)配置架構(gòu)師，課程涵蓋宏觀經(jīng)濟(jì)的解讀、現(xiàn)行各類投資理財工具的學(xué)習(xí)和解讀(債券、股票、基金、保險、信托、衍生品等)，教會學(xué)員學(xué)習(xí)和了解各類投資工具針對不同的客戶的規(guī)劃和匹配方法等內(nèi)容。