隨著中國中產(chǎn)家庭的蓬勃發(fā)展，他們在創(chuàng)富、守富和傳富方面的需求呈現(xiàn)出爆發(fā)式增長。然而，當(dāng)前資產(chǎn)管理和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的產(chǎn)品體系往往難以契合中產(chǎn)家庭日益多樣化的資產(chǎn)配置需求。這一現(xiàn)狀既為財(cái)富管理行業(yè)帶來了前所未有的市場機(jī)遇，也使其面臨著巨大的挑戰(zhàn)。
一、FAA 認(rèn)證的目標(biāo)與意義
家庭資產(chǎn)配置架構(gòu)師 FAA 認(rèn)證致力于培養(yǎng)一批專業(yè)人才，他們能夠運(yùn)用專業(yè)的金融知識和工具，并結(jié)合家庭風(fēng)險管理方案，為客戶精心規(guī)劃家庭資產(chǎn)配置，有效管理風(fēng)險。這些專業(yè)人士能夠深入了解不同客戶對家庭資產(chǎn)配置的差異化需求，進(jìn)而提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)高品質(zhì)的生活。
經(jīng)過 FAA 認(rèn)證體系的嚴(yán)格培訓(xùn)和考核，證書持有者不僅能夠熟練掌握對應(yīng)考試大綱的知識體系，滿足考核要求，還具備實(shí)際操作資產(chǎn)配置規(guī)劃的能力。作為全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(iGAAS 協(xié)會)授權(quán)認(rèn)證的專業(yè)證書，F(xiàn)AA 面向從事家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃服務(wù)的相關(guān)人員，是該領(lǐng)域?qū)I(yè)水平的重要鑒定。并且，它已被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程，這充分彰顯了其在行業(yè)內(nèi)的權(quán)威性和認(rèn)可度。
二、FAA 課程體系
總體架構(gòu)
FAA 課程體系由 4 大板塊構(gòu)成，并輔以沙盤演練，旨在讓學(xué)員牢牢掌握資產(chǎn)配置的核心策略。
具體課程內(nèi)容
家庭資產(chǎn)配置基礎(chǔ)
包括對家庭資產(chǎn)配置宏觀形勢的深入分析，詳細(xì)闡述家庭資產(chǎn)配置中的風(fēng)險與收益關(guān)系，指導(dǎo)學(xué)員編寫家庭資產(chǎn)配置計(jì)劃書，以及教授 “核心 - 衛(wèi)星” 資產(chǎn)配置策略。
核心資產(chǎn)配置策略
涵蓋債券、股票、基金、不動產(chǎn)、衍生品等各類資產(chǎn)的投資策略，以及其他核心資產(chǎn)類型的配置方法，為學(xué)員提供全面的核心資產(chǎn)配置知識。
風(fēng)險管理工具
從風(fēng)險管理基礎(chǔ)知識入手，深入講解保險、信托、衍生工具等產(chǎn)品在家庭資產(chǎn)配置中的配置方法，幫助學(xué)員掌握如何利用這些工具有效管控家庭資產(chǎn)風(fēng)險。
衛(wèi)星資產(chǎn)配置與沙盤演練
聚焦衛(wèi)星資產(chǎn)配置，并通過實(shí)務(wù)案例與沙盤演練，讓學(xué)員在實(shí)際操作中深化對資產(chǎn)配置的理解和應(yīng)用能力。
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三、FAA 證書價值
知識與競爭力提升
能夠拓展理財(cái)顧問的金融工具知識體系，顯著提升其在業(yè)務(wù)拓展中的核心競爭力。
權(quán)威認(rèn)證
由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(iGAAS 協(xié)會)發(fā)起設(shè)立，是對從事理財(cái)規(guī)劃相關(guān)人士專業(yè)水平的權(quán)威鑒定。
國內(nèi)認(rèn)可
被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)，在國內(nèi)金融行業(yè)獲得高度認(rèn)可。
個人品牌塑造
通過專業(yè)知識的賦能和專業(yè)水平的認(rèn)證，為個人專業(yè)能力提供有力背書，有助于打造個人 IP。
系統(tǒng)知識獲取
其 4 大課程體系涵蓋家庭資產(chǎn)配置的全方位知識，既能拓展理財(cái)顧問的知識儲備，增加專業(yè)談資，又能彰顯其專業(yè)性。
工具賦能
獲得保寶通小程序使用權(quán)限，為學(xué)員提供便捷的營銷展業(yè)工具，便于在朋友圈等平臺進(jìn)行營銷推廣。
持續(xù)成長支持
為學(xué)員搭建持續(xù)學(xué)習(xí)和交流的平臺，除提供實(shí)戰(zhàn)師資的繼續(xù)教育外，還創(chuàng)造了與優(yōu)秀同業(yè)人員交流的社交環(huán)境，陪伴學(xué)員在職業(yè)生涯中持續(xù)成長。
四、FAA 適合人群
金融機(jī)構(gòu)
有助于金融機(jī)構(gòu)打造績優(yōu)團(tuán)隊(duì)，加速保險、銀行、證券、財(cái)富管理公司等機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)向?qū)I(yè)化轉(zhuǎn)型。
理財(cái)顧問
助力保險代理人、銀行理財(cái)顧問、私行客戶經(jīng)理等各類理財(cái)顧問向?qū)I(yè)化轉(zhuǎn)型，完善其在各類金融工具資產(chǎn)配置方面的方法。
理財(cái)興趣人士
適合對理財(cái)規(guī)劃感興趣的人群，包括想轉(zhuǎn)行進(jìn)入金融行業(yè)追求高收入的人士、希望自我投資規(guī)劃的高收入者、為家庭做理財(cái)規(guī)劃的寶媽，以及想結(jié)合自身職業(yè)資源兼職創(chuàng)收的人士，如律師、會計(jì)等。
在校學(xué)生與應(yīng)屆生
對高校金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)會、保險等專業(yè)的在校大學(xué)生及應(yīng)屆畢業(yè)生而言，F(xiàn)AA 學(xué)習(xí)能夠提升其專業(yè)素養(yǎng)，拓寬職業(yè)發(fā)展空間，為他們進(jìn)入金融行業(yè)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
五、FAA 學(xué)習(xí)形式
線下集中面授
機(jī)構(gòu)可定制化線下授課，當(dāng)學(xué)員數(shù)達(dá)到 100 人時即可開班。這種學(xué)習(xí)形式能夠讓學(xué)員實(shí)時與一線實(shí)戰(zhàn)師資互動，結(jié)合 FAA 課程體系，獲得深度解析和個性化指導(dǎo)，確保學(xué)員充分理解和掌握知識與業(yè)務(wù)技能。其課程特色包括互動教學(xué)，學(xué)員可與老師和同學(xué)近距離交流學(xué)習(xí);在職導(dǎo)師結(jié)合實(shí)例拓展教學(xué)內(nèi)容，拓寬知識視野;還能在認(rèn)證課程體系基礎(chǔ)上，針對性地拓展實(shí)務(wù)內(nèi)容。
高清網(wǎng)課
滿足學(xué)員個人學(xué)習(xí)需求，具有靈活便捷的特點(diǎn)，學(xué)員可以隨時隨地學(xué)習(xí)，節(jié)省時間和成本。網(wǎng)課提供多樣化學(xué)習(xí)資源和互動方式，能滿足不同學(xué)員的學(xué)習(xí)需求。課程時長為 40 課時，其課程特色包括根據(jù)學(xué)員每天學(xué)習(xí)時間制定個性化學(xué)習(xí)計(jì)劃、對學(xué)習(xí)任務(wù)、知識點(diǎn)和課后習(xí)題結(jié)果等進(jìn)行智能化數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，以及通過智能系統(tǒng)和在線學(xué)習(xí)班級群助教答疑實(shí)現(xiàn)多元化學(xué)習(xí)保障。
家庭資產(chǎn)配置架構(gòu)師 FAA認(rèn)證無論是從課程體系、證書價值，還是學(xué)習(xí)形式和適合人群等方面來看，都具有獨(dú)特的優(yōu)勢。它為財(cái)富管理行業(yè)培養(yǎng)專業(yè)人才提供了一條有效途徑，也為各類人群在金融理財(cái)領(lǐng)域的發(fā)展和家庭財(cái)富管理提供了有力支持。
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