在國(guó)家、市場(chǎng),公司的多項(xiàng)政策支持下,面對(duì)龐大的養(yǎng)老藍(lán)海市場(chǎng)、把握風(fēng)口,服務(wù)于高凈值客戶的養(yǎng)老規(guī)劃的壽險(xiǎn)從業(yè)人員。
據(jù)世界衛(wèi)生組織預(yù)測(cè),到2050年,中國(guó)將有35%的人口超過(guò)60歲,中國(guó)養(yǎng)老金替代率嚴(yán)重不足,成為世界上老齡化最嚴(yán)重的國(guó)家,中國(guó)老齡化的主要特征是增速快,規(guī)模大,未富先老的養(yǎng)老市場(chǎng)有巨大的發(fā)展空間。
養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師是一種專業(yè)的金融規(guī)劃師,他們專門為客戶提供有關(guān)退休和養(yǎng)老生活的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師通常具備豐富的理財(cái)知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)和退休福利的專業(yè)知識(shí),并能夠根據(jù)客戶的具體需求和條件,為其提供量身定制的養(yǎng)老儲(chǔ)蓄方案和退休收入規(guī)劃。那養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師有前景嗎?
(1)需求增長(zhǎng):隨著人口老齡化和養(yǎng)老金制度改革的不斷推進(jìn),越來(lái)越多的人開始關(guān)注自己的退休規(guī)劃和養(yǎng)老財(cái)富管理,因此養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師的市場(chǎng)需求將會(huì)不斷增長(zhǎng)。
(2)專業(yè)性要求:養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師需要具備豐富的理財(cái)知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)和退休福利的專業(yè)知識(shí),這也意味著他們?cè)谑袌?chǎng)中具有較高的專業(yè)性和競(jìng)爭(zhēng)力。
(3)客戶粘性:養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師通常與客戶建立長(zhǎng)期的合作關(guān)系,并提供持續(xù)的咨詢和服務(wù),這可以增強(qiáng)客戶對(duì)其的信任和忠誠(chéng)度,使得他們更愿意為其付費(fèi)和推薦其服務(wù)。
(4)技術(shù)支持:隨著科技和智能化的發(fā)展,養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師可以利用各種計(jì)算機(jī)軟件和工具,提高規(guī)劃質(zhì)量和效率,同時(shí)拓展服務(wù)范圍和渠道,并為客戶提供更加個(gè)性化和定制化的服務(wù)。
(5)兼容性:養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師的服務(wù)兼容于各種形式的金融機(jī)構(gòu),例如銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等,在這些機(jī)構(gòu)中為客戶提供更全面和方便的服務(wù),也可以擴(kuò)大養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師的市場(chǎng)范圍。
FPP養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師具有更高的專業(yè)素養(yǎng)和知識(shí)水平,可以幫助保險(xiǎn)人為客戶提供更加全面、個(gè)性化的養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃服務(wù),從而增加銷售成功的機(jī)會(huì)。
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什么是FPP證書?
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists, 簡(jiǎn)稱iGAAS協(xié)會(huì))和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)(Greater Institute of Financial Professionals,簡(jiǎn)稱GIFP協(xié)會(huì))聯(lián)合發(fā)起的,并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents,簡(jiǎn)稱PFT工程),面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
FPP認(rèn)證課程內(nèi)容
FPP認(rèn)證對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識(shí)和實(shí)操技能要求,對(duì)于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識(shí)與能力要求,F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識(shí)模塊包括如下:
第一部分:老齡化趨勢(shì)下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析
第二部分:養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析
第三部分:養(yǎng)老金配置工具解析
第四部分:養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)務(wù)操作解析

FPP申請(qǐng)條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得GIFP協(xié)會(huì)認(rèn)可的30課時(shí)/60學(xué)分即可報(bào)考;成績(jī)合格且符合以下任一條件即可申請(qǐng)證書。
中等專業(yè)學(xué)校畢業(yè)后從事相關(guān)工作滿5年;
大學(xué)??飘厴I(yè)后,從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后,從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后,從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報(bào)讀,經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。
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