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FPP養(yǎng)老規(guī)劃師證書是什么？如何銷售年金類保險？

發(fā)表時間： 2023-10-17 13:17:47 編輯：金程FPP

年金類保險是一種保險產品，旨在為個人在退休后提供穩(wěn)定的收入來源。它通常分為兩種類型：即即期年金和延期年金。年金類保險通常適用于那些已經退休或者即將退休的人，因為它們可以提供一個長期的、可靠的收入來源，并且能夠幫助老年人應對生活成本的上漲和醫(yī)療費用的增加。如何銷售年金類保險？銷售年金類保險需要經過一系列的步驟和技巧，以下是一些關鍵點：

年金類保險是一種保險產品，旨在為個人在退休后提供穩(wěn)定的收入來源。它通常分為兩種類型：即即期年金和延期年金。年金類保險通常適用于那些已經退休或者即將退休的人，因為它們可以提供一個長期的、可靠的收入來源，并且能夠幫助老年人應對生活成本的上漲和醫(yī)療費用的增加。如何銷售年金類保險？銷售年金類保險需要經過一系列的步驟和技巧，以下是一些關鍵點：

（1）定位目標客戶：年金類保險適合已退休或即將退休的人群，因此，銷售人員可以通過篩選潛在客戶來確定目標客戶。

（2）合理提問：在與客戶溝通時，銷售人員應該以提問的方式了解客戶的需求、投資偏好和風險承受能力等信息。

（3）分析客戶需求：根據(jù)客戶提供的信息，銷售人員應該分析客戶的需求和風險承受能力，為客戶量身打造符合其需求的年金產品方案。

（4）解釋產品特點：在向客戶推薦保險產品時，銷售人員應該詳細解釋產品特點和優(yōu)勢，如領取期限、利率、保障范圍等，讓客戶更明確地了解所購買的產品。

（5）比較不同產品方案：銷售人員可以向客戶介紹多個年金產品方案，并幫助客戶分析各種方案之間的優(yōu)缺點，以便客戶做出更明智的選擇。

（6）提供專業(yè)建議：銷售人員可以根據(jù)自己的專業(yè)知識和經驗，為客戶提供有價值的建議，幫助他們做出正確的決策。

（7）跟進服務：保持與客戶的良好溝通，并在合適的時間內跟進客戶對產品的滿意度和投資效果，以便為客戶提供更好的服務。

FPP證書是專業(yè)的金融規(guī)劃師資格認證，通過考取此證書可以證明保險人在金融規(guī)劃領域有較強的專業(yè)能力和素養(yǎng)。具備FPP證書的保險人可以提供更加全面、專業(yè)、個性化的理財規(guī)劃服務，幫助客戶實現(xiàn)財富增值目標，也可以適當?shù)貫榭蛻敉扑]年金類保險產品。

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什么是FPP證書？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists，簡稱iGAAS協(xié)會)和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(Greater Institute of Financial Professionals，簡稱GIFP協(xié)會)聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關人士的專業(yè)水平鑒定。

FPP認證證書樣式

目前FPP證書適用“一試雙證”，通過FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會雙認證所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書

FPP中文證書