近年來，我國人口老齡化進(jìn)程呈加速態(tài)勢。國家統(tǒng)計局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，截至 2023 年末，我國 60 歲及以上老年人口已達(dá) 2.8 億人，占總?cè)丝诘?19.8% 。人口結(jié)構(gòu)的深刻變化促使銀發(fā)經(jīng)濟成為社會關(guān)注的焦點領(lǐng)域，養(yǎng)老金融作為金融服務(wù)體系中至關(guān)重要的一環(huán)，其重要性愈發(fā)凸顯。
政策層面，國家通過“延遲退休”“個人養(yǎng)老金制度試點”等舉措積極應(yīng)對，并鼓勵金融機構(gòu)創(chuàng)新養(yǎng)老金融產(chǎn)品。在此背景下，養(yǎng)老金融成為保險行業(yè)轉(zhuǎn)型的核心賽道，專業(yè)養(yǎng)老規(guī)劃師的需求與日激增。
平安人壽順應(yīng)趨勢，聯(lián)合金程教育推出FPP養(yǎng)老規(guī)劃師培訓(xùn)班，旨在培養(yǎng)兼具財務(wù)診斷能力與養(yǎng)老規(guī)劃實戰(zhàn)經(jīng)驗的精英人才，助力行業(yè)服務(wù)升級。
01.課程內(nèi)容亮點紛呈，打造專業(yè)化知識體系
講師陣容
本次培訓(xùn)特邀薛老師主講。
薛老師作為IGAAS協(xié)會授權(quán)講師，擁有15年保險行業(yè)經(jīng)驗，曾主導(dǎo)超300場大型培訓(xùn)，以“前沿洞察 實務(wù)案例”的教學(xué)風(fēng)格著稱。其課程深度結(jié)合政策動態(tài)與市場需求，為學(xué)員提供全新思考框架。
課程主題
《家庭財務(wù)診斷與養(yǎng)老規(guī)劃測算模型》
1.家庭財務(wù)健康度分析：通過資產(chǎn)負(fù)債表、收支儲蓄表診斷客戶財務(wù)風(fēng)險;
2.養(yǎng)老金缺口測算：運用金融計算器、年金模型量化養(yǎng)老需求，解析社保替代率不足的應(yīng)對策略;
3.資產(chǎn)配置與養(yǎng)老服務(wù)資源整合：結(jié)合保險產(chǎn)品、康養(yǎng)社區(qū)及多元工具，構(gòu)建“資金 資源”雙軌養(yǎng)老方案。
課程亮點
1.案例驅(qū)動：以真實客戶案例(如雙職工家庭、企業(yè)主)解析養(yǎng)老痛點;
2.工具實戰(zhàn)：演示貨幣時間價值計算、養(yǎng)老缺口動態(tài)測算等工具應(yīng)用;
3.趨勢前瞻：剖析康養(yǎng)社區(qū)盈利模式、政策紅利及“保險 養(yǎng)老”生態(tài)布局。
02.學(xué)員收益：從理論到實戰(zhàn)的全維度提升
通過系統(tǒng)化培訓(xùn)，近百名平安骨干精英全面掌握了家庭財務(wù)診斷的標(biāo)準(zhǔn)化流程，能夠精準(zhǔn)識別客戶養(yǎng)老風(fēng)險并量化需求缺口;同時，通過實戰(zhàn)演練養(yǎng)老規(guī)劃測算模型，學(xué)員可熟練運用金融工具為客戶定制個性化解決方案，有效應(yīng)對社保替代率不足的挑戰(zhàn)。
此外，課程深化了學(xué)員對養(yǎng)老金“三支柱”體系及政策趨勢的認(rèn)知，顯著提升服務(wù)專業(yè)度與客戶溝通說服力。
最終，參訓(xùn)者更獲得資源整合能力，可靈活銜接年金保險、康養(yǎng)社區(qū)等多元工具，構(gòu)建“資金規(guī)劃 資源匹配”的雙軌服務(wù)模式，在老齡化市場中打造差異化競爭優(yōu)勢。
本次培訓(xùn)由平安人壽寧波分公司主辦、金程教育承辦，于2025年4月落地寧波大學(xué)，是平安深化“專業(yè)養(yǎng)老”戰(zhàn)略的重要舉措。金程教育作為金融培訓(xùn)領(lǐng)軍機構(gòu)，始終以“賦能金融人才，推動行業(yè)革新”為使命，未來將持續(xù)攜手平安，深耕養(yǎng)老金融領(lǐng)域，為中國老齡化社會提供智力支持與人才儲備。
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金程教育與平安人壽攜手合作共同培育養(yǎng)老金融人才至今已逾四年。在此期間，僅FPP®認(rèn)證就為平安成功培育近萬名FPP®持證學(xué)員，覆蓋銀鉆、金鉆、鉑金等一線業(yè)務(wù)績優(yōu)人才。面向未來，金程教育將持續(xù)深入鉆研并優(yōu)化課程體系，為銀行/保險機構(gòu)提供更為優(yōu)質(zhì)、高效的教學(xué)服務(wù)，為達(dá)成 “老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂” 的美好社會愿景，貢獻(xiàn)堅實力量，添磚加瓦。
FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證介紹
權(quán)威認(rèn)證·課程專業(yè)領(lǐng)先
權(quán)威認(rèn)證：養(yǎng)老規(guī)劃師(Family Pension Planner，簡稱FPP®)是全球金融專業(yè)人士協(xié)會(簡稱GIFP協(xié)會)與全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(簡稱iGAAS協(xié)會)共同授權(quán)認(rèn)證的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
養(yǎng)老規(guī)劃師證書樣式
體系先進(jìn)：多維科學(xué)的認(rèn)證體系、國際先進(jìn)的理論框架、動態(tài)前瞻的學(xué)習(xí)內(nèi)容和契合本土的實踐經(jīng)驗，構(gòu)筑FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證專業(yè)高度。
課程專業(yè)：專業(yè)金融知識和金融工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃和養(yǎng)老生活規(guī)劃的專業(yè)人士，助力客戶實現(xiàn)優(yōu)雅、有品質(zhì)的養(yǎng)老生活。
FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證優(yōu)勢
課程價值·六大維度全面賦能
提升專業(yè)能力：本課程致力于幫助從業(yè)人員穩(wěn)步積累養(yǎng)老規(guī)劃知識，了解并掌握最新的養(yǎng)老金融產(chǎn)品與策略，讓從業(yè)人員的專業(yè)能力得到提升，為職業(yè)發(fā)展增添更多競爭力。
實戰(zhàn)技能精進(jìn)：通過模擬演練、真實案例分析等互動學(xué)習(xí)方式，錘煉從業(yè)人員在養(yǎng)老規(guī)劃中的實際操作能力，讓從業(yè)人員在面對復(fù)雜情況時也能游刃有余，精準(zhǔn)施策。
職場競爭力飆升：FPP®認(rèn)證是GIFP協(xié)會與iGAAS協(xié)會共同授權(quán)認(rèn)證的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。為從業(yè)人員的職業(yè)生涯增添璀璨光環(huán)，提升在養(yǎng)老規(guī)劃領(lǐng)域的競爭力與影響力。
政策趨勢洞見：緊跟國內(nèi)外養(yǎng)老政策與金融市場動態(tài)，F(xiàn)PP®認(rèn)證課程將為從業(yè)人員提供最新、最全面的政策解讀與趨勢分析，助力從業(yè)人員搶占市場先機，為客戶提供前瞻性的養(yǎng)老規(guī)劃建議。
客戶信賴基石：以專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃方案和個性化的服務(wù)，贏得客戶的深度信賴與長期合作。FPP®認(rèn)證成為金融從業(yè)人員與客戶之間信任橋梁的堅固基石。
人脈資源拓展：加入FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證社群，與來自各行各業(yè)的精英同行交流切磋，拓寬人脈網(wǎng)絡(luò)，共享行業(yè)資訊與資源，為金融從業(yè)人員的職業(yè)發(fā)展注入新的活力與靈感。
FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師
隨著養(yǎng)老行業(yè)的蓬勃發(fā)展和養(yǎng)老產(chǎn)品市場的火熱，保險業(yè)從業(yè)者持有一張認(rèn)證體系完整、含金量高的養(yǎng)老專業(yè)證書變得尤為重要。#FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證，作為養(yǎng)老規(guī)劃行業(yè)的TOP級證書，正受到越來越多專業(yè)人士和金融機構(gòu)的青睞，金程教育提供個人報考及機構(gòu)團隊課程培訓(xùn)定制服務(wù)。
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