當(dāng)前，中國(guó)老齡化進(jìn)程加速，65歲以上人口占比已超13.5%，部分地區(qū)突破17%，疊加少子化趨勢(shì)，養(yǎng)老問題日益嚴(yán)峻。養(yǎng)老金體系面臨“三支柱”發(fā)展失衡、替代率下滑、養(yǎng)老服務(wù)供給不足等挑戰(zhàn)。與此同時(shí)，居民對(duì)養(yǎng)老醫(yī)療、居住設(shè)施和資源保障的需求持續(xù)攀升，商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)作為第三支柱的重要補(bǔ)充，迎來(lái)巨大發(fā)展機(jī)遇。

平安人壽敏銳洞察行業(yè)趨勢(shì)，聯(lián)合金程教育推出FPP養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證培訓(xùn)班，旨在培養(yǎng)一批精通養(yǎng)老政策、產(chǎn)品配置及綜合規(guī)劃的精英人才，助力行業(yè)破解養(yǎng)老難題，提升客戶服務(wù)質(zhì)量，搶占養(yǎng)老金融市場(chǎng)先機(jī)。

課程體系與亮點(diǎn)

第一期：《老齡化趨勢(shì)下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)宏觀環(huán)境與市場(chǎng)格局》

授課講師：

林老師：iGAAS協(xié)會(huì)授權(quán)講師、CFA及PMP持證人，擁有十余年外資銀行管理經(jīng)驗(yàn)，曾主導(dǎo)多家金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)項(xiàng)目。其授課以邏輯清晰、案例鮮活著稱，深度結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)與養(yǎng)老實(shí)務(wù)，為學(xué)員構(gòu)建系統(tǒng)化知識(shí)框架。

課程內(nèi)容：

1.全球老齡化數(shù)據(jù)對(duì)比：日本介護(hù)險(xiǎn)制度、德國(guó)三支柱均衡模式、中國(guó)“未富先老”特殊性;

2.中國(guó)養(yǎng)老金“三支柱”痛點(diǎn)：第一支柱占比的可持續(xù)性危機(jī)、企業(yè)年金覆蓋率不足的現(xiàn)狀;

3.政策風(fēng)向：延遲退休落地路徑、個(gè)人養(yǎng)老金年度稅優(yōu)限額實(shí)操。

核心亮點(diǎn)：

獨(dú)家數(shù)據(jù)模型：展示2035年社保養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化商業(yè)保險(xiǎn)補(bǔ)充的緊迫性;

案例拆解：結(jié)合“高風(fēng)險(xiǎn)老年家庭”(失能、空巢)需求，分析智能硬件適老化專利的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。

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第二期：《家庭財(cái)務(wù)診斷與養(yǎng)老規(guī)劃測(cè)算模型》

授課講師：

薛老師：IGAAS協(xié)會(huì)授權(quán)講師，擁有15年保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，曾主導(dǎo)超300場(chǎng)大型培訓(xùn)，以“前沿洞察 實(shí)務(wù)案例”的教學(xué)風(fēng)格著稱。其課程深度結(jié)合政策動(dòng)態(tài)與市場(chǎng)需求，為學(xué)員提供全新思考框架。

課程內(nèi)容：

1.養(yǎng)老需求四維度：日常生活、醫(yī)療保健、居住設(shè)施、養(yǎng)老服務(wù);

2.財(cái)務(wù)缺口測(cè)算：基于“通脹率 投資回報(bào)率”動(dòng)態(tài)模型，演示Excel工具自動(dòng)計(jì)算養(yǎng)老金赤字;

3.工具配置：商業(yè)年金險(xiǎn)的“最低保證收益 分紅”機(jī)制、以房養(yǎng)老的產(chǎn)權(quán)與使用權(quán)抵押差異。

核心亮點(diǎn)：

實(shí)戰(zhàn)工具包：發(fā)放《養(yǎng)老規(guī)劃測(cè)算模板》，內(nèi)含社保替代率、人力資本現(xiàn)值計(jì)算等功能;

情景演練：模擬“40歲客戶養(yǎng)老金缺口50萬(wàn)”，引導(dǎo)學(xué)員設(shè)計(jì)“延遲退休 增額終身壽險(xiǎn)”組合方案。

第三期：《養(yǎng)老金配置工具與養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操演練》

授課講師：

張老師：IGAAS協(xié)會(huì)授權(quán)講師及FMBA金融管理碩士，擁有16年財(cái)富管理研究及實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，擔(dān)任ISOFP國(guó)際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)和理財(cái)規(guī)劃師委員會(huì)顧問、全國(guó)十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽評(píng)委，擅長(zhǎng)將理論與實(shí)踐融合，并作為多家知名財(cái)經(jīng)媒體特邀撰稿人。

課程內(nèi)容：

中美養(yǎng)老體系對(duì)比：美國(guó)401(k)計(jì)劃投資自由度、中國(guó)第三支柱占比的突圍路徑;

產(chǎn)品解析：個(gè)稅遞延保險(xiǎn)的“終身領(lǐng)取 精算平衡”原則、養(yǎng)老目標(biāo)基金的滑道策略;

服務(wù)生態(tài)：平安居家養(yǎng)老“十大場(chǎng)景”(適老化改造、遠(yuǎn)程醫(yī)療)與高端養(yǎng)老社區(qū)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。

核心亮點(diǎn)：

決策樹模型：通過(guò)“客戶年齡/風(fēng)險(xiǎn)偏好/資產(chǎn)規(guī)模”三維度，快速匹配養(yǎng)老年金、目標(biāo)基金或反向抵押貸款;

資源地圖：整合平安醫(yī)療網(wǎng)絡(luò)、社區(qū)床位數(shù)據(jù)，教會(huì)學(xué)員一站式調(diào)用資源解決客戶“醫(yī)養(yǎng)結(jié)合”需求。

第四期：綜合實(shí)訓(xùn)與認(rèn)證考核

授課講師：

何老師：金程教育資深講師，南開大學(xué)金融學(xué)碩士，10余年財(cái)經(jīng)證書培訓(xùn)專家，擅長(zhǎng)以“理論 證書”雙驅(qū)動(dòng)模式，將會(huì)計(jì)、保險(xiǎn)、投資等復(fù)雜領(lǐng)域知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)戰(zhàn)技能。

課程內(nèi)容：

1.全流程演練：從客戶訪談(KYC)、需求分析到方案書撰寫;

2.模擬題庫(kù)實(shí)戰(zhàn)：例如解析“張輝夫婦55歲退休缺口計(jì)算”、企業(yè)年金信托制管理中的信用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避;

3.職業(yè)認(rèn)證：FPP認(rèn)證重點(diǎn)考核內(nèi)容解讀。

學(xué)員收益：從理論到實(shí)戰(zhàn)的蛻變

參訓(xùn)學(xué)員普遍反饋：“課程顛覆了傳統(tǒng)保險(xiǎn)銷售思維，教會(huì)我們以客戶生命周期為核心設(shè)計(jì)養(yǎng)老方案。”通過(guò)四期系統(tǒng)學(xué)習(xí)，學(xué)員不僅掌握了養(yǎng)老金替代率計(jì)算、稅延保險(xiǎn)配置等專業(yè)技能，更提升了三大核心能力：

需求洞察力：精準(zhǔn)識(shí)別客戶養(yǎng)老痛點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好;

方案設(shè)計(jì)力：靈活運(yùn)用商業(yè)年金、以房養(yǎng)老等工具彌補(bǔ)缺口;

資源整合力：聯(lián)動(dòng)醫(yī)療、社區(qū)服務(wù)，打造一站式養(yǎng)老生態(tài)。

本次培訓(xùn)由平安人壽寧波分公司主辦、金程教育承辦，于2025年4月~5月落地寧波大學(xué)，是平安布局養(yǎng)老金融生態(tài)的關(guān)鍵一步。作為金融培訓(xùn)領(lǐng)域的領(lǐng)軍者，金程教育憑借20余年經(jīng)驗(yàn)，將前沿理論與行業(yè)實(shí)踐深度融合，助力平安打造專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化的養(yǎng)老規(guī)劃師團(tuán)隊(duì)。

未來(lái)，雙方將持續(xù)深化合作，推動(dòng)養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證體系標(biāo)準(zhǔn)化，為中國(guó)養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展注入新動(dòng)能，踐行“老有所養(yǎng)、老有優(yōu)養(yǎng)”的社會(huì)責(zé)任。

金程教育與平安人壽攜手合作共同培育養(yǎng)老金融人才至今已逾四年。在此期間，僅FPP®認(rèn)證就為平安成功培育近萬(wàn)名FPP®持證學(xué)員，覆蓋銀鉆、金鉆、鉑金等一線業(yè)務(wù)績(jī)優(yōu)人才。面向未來(lái)，金程教育將持續(xù)深入鉆研并優(yōu)化課程體系，為銀行/保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供更為優(yōu)質(zhì)、高效的教學(xué)服務(wù)，為達(dá)成 “老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂” 的美好社會(huì)愿景，貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)力量，添磚加瓦。

FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證介紹

權(quán)威認(rèn)證·課程專業(yè)領(lǐng)先

權(quán)威認(rèn)證：養(yǎng)老規(guī)劃師(Family Pension Planner，簡(jiǎn)稱FPP®)是全球金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱GIFP協(xié)會(huì))與全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱iGAAS協(xié)會(huì))共同授權(quán)認(rèn)證的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

養(yǎng)老規(guī)劃師證書樣式

體系先進(jìn)：多維科學(xué)的認(rèn)證體系、國(guó)際先進(jìn)的理論框架、動(dòng)態(tài)前瞻的學(xué)習(xí)內(nèi)容和契合本土的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，構(gòu)筑FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證專業(yè)高度。

課程專業(yè)：專業(yè)金融知識(shí)和金融工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃和養(yǎng)老生活規(guī)劃的專業(yè)人士，助力客戶實(shí)現(xiàn)優(yōu)雅、有品質(zhì)的養(yǎng)老生活。

FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證優(yōu)勢(shì)

課程價(jià)值·六大維度全面賦能

提升專業(yè)能力：本課程致力于幫助從業(yè)人員穩(wěn)步積累養(yǎng)老規(guī)劃知識(shí)，了解并掌握最新的養(yǎng)老金融產(chǎn)品與策略，讓從業(yè)人員的專業(yè)能力得到提升，為職業(yè)發(fā)展增添更多競(jìng)爭(zhēng)力。

實(shí)戰(zhàn)技能精進(jìn)：通過(guò)模擬演練、真實(shí)案例分析等互動(dòng)學(xué)習(xí)方式，錘煉從業(yè)人員在養(yǎng)老規(guī)劃中的實(shí)際操作能力，讓從業(yè)人員在面對(duì)復(fù)雜情況時(shí)也能游刃有余，精準(zhǔn)施策。

職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力飆升：FPP®認(rèn)證是GIFP協(xié)會(huì)與iGAAS協(xié)會(huì)共同授權(quán)認(rèn)證的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。為從業(yè)人員的職業(yè)生涯增添璀璨光環(huán)，提升在養(yǎng)老規(guī)劃領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力與影響力。

政策趨勢(shì)洞見：緊跟國(guó)內(nèi)外養(yǎng)老政策與金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，F(xiàn)PP®認(rèn)證課程將為從業(yè)人員提供最新、最全面的政策解讀與趨勢(shì)分析，助力從業(yè)人員搶占市場(chǎng)先機(jī)，為客戶提供前瞻性的養(yǎng)老規(guī)劃建議。

客戶信賴基石：以專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃方案和個(gè)性化的服務(wù)，贏得客戶的深度信賴與長(zhǎng)期合作。FPP®認(rèn)證成為金融從業(yè)人員與客戶之間信任橋梁的堅(jiān)固基石。

人脈資源拓展：加入FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證社群，與來(lái)自各行各業(yè)的精英同行交流切磋，拓寬人脈網(wǎng)絡(luò)，共享行業(yè)資訊與資源，為金融從業(yè)人員的職業(yè)發(fā)展注入新的活力與靈感。

FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師

隨著養(yǎng)老行業(yè)的蓬勃發(fā)展和養(yǎng)老產(chǎn)品市場(chǎng)的火熱，保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)者持有一張認(rèn)證體系完整、含金量高的養(yǎng)老專業(yè)證書變得尤為重要。FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證，作為養(yǎng)老規(guī)劃行業(yè)的TOP級(jí)證書，正受到越來(lái)越多專業(yè)人士和金融機(jī)構(gòu)的青睞，金程教育提供個(gè)人報(bào)考及機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)課程培訓(xùn)定制服務(wù)。

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