當(dāng)前，中國老齡化進(jìn)程加速，65歲以上人口占比已超13.5%，部分地區(qū)突破17%，疊加少子化趨勢，養(yǎng)老問題日益嚴(yán)峻。養(yǎng)老金體系面臨“三支柱”發(fā)展失衡、替代率下滑、養(yǎng)老服務(wù)供給不足等挑戰(zhàn)。與此同時，居民對養(yǎng)老醫(yī)療、居住設(shè)施和資源保障的需求持續(xù)攀升，商業(yè)養(yǎng)老保險作為第三支柱的重要補充，迎來巨大發(fā)展機(jī)遇。

平安人壽敏銳洞察行業(yè)趨勢，聯(lián)合金程教育推出FPP養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證培訓(xùn)班，旨在培養(yǎng)一批精通養(yǎng)老政策、產(chǎn)品配置及綜合規(guī)劃的精英人才，助力行業(yè)破解養(yǎng)老難題，提升客戶服務(wù)質(zhì)量，搶占養(yǎng)老金融市場先機(jī)。

課程體系與亮點

第一期：《老齡化趨勢下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)宏觀環(huán)境與市場格局》

授課講師：

林老師：iGAAS協(xié)會授權(quán)講師、CFA及PMP持證人，擁有十余年外資銀行管理經(jīng)驗，曾主導(dǎo)多家金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)項目。其授課以邏輯清晰、案例鮮活著稱，深度結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)與養(yǎng)老實務(wù)，為學(xué)員構(gòu)建系統(tǒng)化知識框架。

課程內(nèi)容：

1.全球老齡化數(shù)據(jù)對比：日本介護(hù)險制度、德國三支柱均衡模式、中國“未富先老”特殊性;

2.中國養(yǎng)老金“三支柱”痛點：第一支柱占比的可持續(xù)性危機(jī)、企業(yè)年金覆蓋率不足的現(xiàn)狀;

3.政策風(fēng)向：延遲退休落地路徑、個人養(yǎng)老金年度稅優(yōu)限額實操。

核心亮點：

獨家數(shù)據(jù)模型：展示2035年社保養(yǎng)老風(fēng)險，強化商業(yè)保險補充的緊迫性;

案例拆解：結(jié)合“高風(fēng)險老年家庭”(失能、空巢)需求，分析智能硬件適老化專利的市場機(jī)會。

》》》點擊詳細(xì)了解FPP養(yǎng)老 規(guī)劃師培訓(xùn)流程及費用

第二期：《家庭財務(wù)診斷與養(yǎng)老規(guī)劃測算模型》

授課講師：

薛老師：IGAAS協(xié)會授權(quán)講師，擁有15年保險行業(yè)經(jīng)驗，曾主導(dǎo)超300場大型培訓(xùn)，以“前沿洞察 實務(wù)案例”的教學(xué)風(fēng)格著稱。其課程深度結(jié)合政策動態(tài)與市場需求，為學(xué)員提供全新思考框架。

課程內(nèi)容：

1.養(yǎng)老需求四維度：日常生活、醫(yī)療保健、居住設(shè)施、養(yǎng)老服務(wù);

2.財務(wù)缺口測算：基于“通脹率 投資回報率”動態(tài)模型，演示Excel工具自動計算養(yǎng)老金赤字;

3.工具配置：商業(yè)年金險的“最低保證收益 分紅”機(jī)制、以房養(yǎng)老的產(chǎn)權(quán)與使用權(quán)抵押差異。

核心亮點：

實戰(zhàn)工具包：發(fā)放《養(yǎng)老規(guī)劃測算模板》，內(nèi)含社保替代率、人力資本現(xiàn)值計算等功能;

情景演練：模擬“40歲客戶養(yǎng)老金缺口50萬”，引導(dǎo)學(xué)員設(shè)計“延遲退休 增額終身壽險”組合方案。

第三期：《養(yǎng)老金配置工具與養(yǎng)老規(guī)劃實操演練》

授課講師：

張老師：IGAAS協(xié)會授權(quán)講師及FMBA金融管理碩士，擁有16年財富管理研究及實務(wù)經(jīng)驗，擔(dān)任ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會和理財規(guī)劃師委員會顧問、全國十佳理財規(guī)劃師大賽評委，擅長將理論與實踐融合，并作為多家知名財經(jīng)媒體特邀撰稿人。

課程內(nèi)容：

中美養(yǎng)老體系對比：美國401(k)計劃投資自由度、中國第三支柱占比的突圍路徑;

產(chǎn)品解析：個稅遞延保險的“終身領(lǐng)取 精算平衡”原則、養(yǎng)老目標(biāo)基金的滑道策略;

服務(wù)生態(tài)：平安居家養(yǎng)老“十大場景”(適老化改造、遠(yuǎn)程醫(yī)療)與高端養(yǎng)老社區(qū)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。

核心亮點：

決策樹模型：通過“客戶年齡/風(fēng)險偏好/資產(chǎn)規(guī)模”三維度，快速匹配養(yǎng)老年金、目標(biāo)基金或反向抵押貸款;

資源地圖：整合平安醫(yī)療網(wǎng)絡(luò)、社區(qū)床位數(shù)據(jù)，教會學(xué)員一站式調(diào)用資源解決客戶“醫(yī)養(yǎng)結(jié)合”需求。

第四期：綜合實訓(xùn)與認(rèn)證考核

授課講師：

何老師：金程教育資深講師，南開大學(xué)金融學(xué)碩士，10余年財經(jīng)證書培訓(xùn)專家，擅長以“理論 證書”雙驅(qū)動模式，將會計、保險、投資等復(fù)雜領(lǐng)域知識轉(zhuǎn)化為實戰(zhàn)技能。

課程內(nèi)容：

1.全流程演練：從客戶訪談(KYC)、需求分析到方案書撰寫;

2.模擬題庫實戰(zhàn)：例如解析“張輝夫婦55歲退休缺口計算”、企業(yè)年金信托制管理中的信用風(fēng)險規(guī)避;

3.職業(yè)認(rèn)證：FPP認(rèn)證重點考核內(nèi)容解讀。

學(xué)員收益：從理論到實戰(zhàn)的蛻變

參訓(xùn)學(xué)員普遍反饋：“課程顛覆了傳統(tǒng)保險銷售思維，教會我們以客戶生命周期為核心設(shè)計養(yǎng)老方案。”通過四期系統(tǒng)學(xué)習(xí)，學(xué)員不僅掌握了養(yǎng)老金替代率計算、稅延保險配置等專業(yè)技能，更提升了三大核心能力：

需求洞察力：精準(zhǔn)識別客戶養(yǎng)老痛點和風(fēng)險偏好;

方案設(shè)計力：靈活運用商業(yè)年金、以房養(yǎng)老等工具彌補缺口;

資源整合力：聯(lián)動醫(yī)療、社區(qū)服務(wù)，打造一站式養(yǎng)老生態(tài)。

本次培訓(xùn)由平安人壽寧波分公司主辦、金程教育承辦，于2025年4月~5月落地寧波大學(xué)，是平安布局養(yǎng)老金融生態(tài)的關(guān)鍵一步。作為金融培訓(xùn)領(lǐng)域的領(lǐng)軍者，金程教育憑借20余年經(jīng)驗，將前沿理論與行業(yè)實踐深度融合，助力平安打造專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化的養(yǎng)老規(guī)劃師團(tuán)隊。

未來，雙方將持續(xù)深化合作，推動養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證體系標(biāo)準(zhǔn)化，為中國養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展注入新動能，踐行“老有所養(yǎng)、老有優(yōu)養(yǎng)”的社會責(zé)任。

金程教育與平安人壽攜手合作共同培育養(yǎng)老金融人才至今已逾四年。在此期間，僅FPP®認(rèn)證就為平安成功培育近萬名FPP®持證學(xué)員，覆蓋銀鉆、金鉆、鉑金等一線業(yè)務(wù)績優(yōu)人才。面向未來，金程教育將持續(xù)深入鉆研并優(yōu)化課程體系，為銀行/保險機(jī)構(gòu)提供更為優(yōu)質(zhì)、高效的教學(xué)服務(wù)，為達(dá)成 “老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂” 的美好社會愿景，貢獻(xiàn)堅實力量，添磚加瓦。

FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證介紹

權(quán)威認(rèn)證·課程專業(yè)領(lǐng)先

權(quán)威認(rèn)證：養(yǎng)老規(guī)劃師(Family Pension Planner，簡稱FPP®)是全球金融專業(yè)人士協(xié)會(簡稱GIFP協(xié)會)與全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(簡稱iGAAS協(xié)會)共同授權(quán)認(rèn)證的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

養(yǎng)老規(guī)劃師證書樣式

體系先進(jìn)：多維科學(xué)的認(rèn)證體系、國際先進(jìn)的理論框架、動態(tài)前瞻的學(xué)習(xí)內(nèi)容和契合本土的實踐經(jīng)驗，構(gòu)筑FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證專業(yè)高度。

課程專業(yè)：專業(yè)金融知識和金融工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃和養(yǎng)老生活規(guī)劃的專業(yè)人士，助力客戶實現(xiàn)優(yōu)雅、有品質(zhì)的養(yǎng)老生活。

FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證優(yōu)勢

課程價值·六大維度全面賦能

提升專業(yè)能力：本課程致力于幫助從業(yè)人員穩(wěn)步積累養(yǎng)老規(guī)劃知識，了解并掌握最新的養(yǎng)老金融產(chǎn)品與策略，讓從業(yè)人員的專業(yè)能力得到提升，為職業(yè)發(fā)展增添更多競爭力。

實戰(zhàn)技能精進(jìn)：通過模擬演練、真實案例分析等互動學(xué)習(xí)方式，錘煉從業(yè)人員在養(yǎng)老規(guī)劃中的實際操作能力，讓從業(yè)人員在面對復(fù)雜情況時也能游刃有余，精準(zhǔn)施策。

職場競爭力飆升：FPP®認(rèn)證是GIFP協(xié)會與iGAAS協(xié)會共同授權(quán)認(rèn)證的、面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。為從業(yè)人員的職業(yè)生涯增添璀璨光環(huán)，提升在養(yǎng)老規(guī)劃領(lǐng)域的競爭力與影響力。

政策趨勢洞見：緊跟國內(nèi)外養(yǎng)老政策與金融市場動態(tài)，F(xiàn)PP®認(rèn)證課程將為從業(yè)人員提供最新、最全面的政策解讀與趨勢分析，助力從業(yè)人員搶占市場先機(jī)，為客戶提供前瞻性的養(yǎng)老規(guī)劃建議。

客戶信賴基石：以專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃方案和個性化的服務(wù)，贏得客戶的深度信賴與長期合作。FPP®認(rèn)證成為金融從業(yè)人員與客戶之間信任橋梁的堅固基石。

人脈資源拓展：加入FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證社群，與來自各行各業(yè)的精英同行交流切磋，拓寬人脈網(wǎng)絡(luò)，共享行業(yè)資訊與資源，為金融從業(yè)人員的職業(yè)發(fā)展注入新的活力與靈感。

FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師

隨著養(yǎng)老行業(yè)的蓬勃發(fā)展和養(yǎng)老產(chǎn)品市場的火熱，保險業(yè)從業(yè)者持有一張認(rèn)證體系完整、含金量高的養(yǎng)老專業(yè)證書變得尤為重要。FPP®養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證，作為養(yǎng)老規(guī)劃行業(yè)的TOP級證書，正受到越來越多專業(yè)人士和金融機(jī)構(gòu)的青睞，金程教育提供個人報考及機(jī)構(gòu)團(tuán)隊課程培訓(xùn)定制服務(wù)。

》》》點擊詳細(xì)了解FPP養(yǎng)老 規(guī)劃師培訓(xùn)流程及費用

以上就是【以專業(yè)·贏未來|平安人壽FPP養(yǎng)老規(guī)劃師培訓(xùn)班圓滿舉辦：聚焦老齡化趨勢下的養(yǎng)老金融新機(jī)遇】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于FPP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢FPP老師，帶你全面了解FPP報名、FPP考試費用、FPP考試動態(tài)、FPP證書等信息！

或點擊下方圖片獲取相關(guān)資料哦~↓↓↓

聲明|本文由金程網(wǎng)校FPP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。

金程FPP相關(guān)：FPP報考條件 FPP報考時間 FPP動態(tài) 職業(yè)前景