一、養(yǎng)老規(guī)劃師報(bào)考門檻大公開：低學(xué)歷也能輕松入行

在人口老齡化加速的背景下，養(yǎng)老規(guī)劃師成為炙手可熱的黃金職業(yè)。很多保險(xiǎn)從業(yè)者擔(dān)心學(xué)歷不足難以報(bào)考，事實(shí)上，F(xiàn)PP(Family Pension Planner)養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證放寬了報(bào)考限制，中等學(xué)歷 工作經(jīng)驗(yàn)即可報(bào)考，為廣大保險(xiǎn)代理人、養(yǎng)老從業(yè)者打開了職業(yè)新大門。以下是詳細(xì)報(bào)考條件：

(一)報(bào)考資格：培訓(xùn) 學(xué)歷 / 經(jīng)驗(yàn)雙路徑

1. 培訓(xùn)要求

需完成 iGAAS 協(xié)會(huì)認(rèn)可的30 課時(shí) / 60 學(xué)分培訓(xùn)(如金程 FPP 課程)，掌握養(yǎng)老規(guī)劃核心理論與實(shí)務(wù)技能。

2. 學(xué)歷與經(jīng)驗(yàn)組合(滿足其一即可)

經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會(huì)認(rèn)可的30課時(shí)/60學(xué)分即可報(bào)考;成績(jī)合格且符合以下任一條件可申請(qǐng)證書。

中等專業(yè)學(xué)校畢業(yè)后從事相關(guān)工作滿5年;

大學(xué)?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;

大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;

取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;

取得博士學(xué)位。

關(guān)鍵突破：

低學(xué)歷友好：中專學(xué)歷 5 年保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(如服務(wù)養(yǎng)老社區(qū)客戶、銷售年金險(xiǎn))即可報(bào)考，無需 “專升本”;

經(jīng)驗(yàn)靈活認(rèn)定：保險(xiǎn)銷售、客戶服務(wù)、養(yǎng)老產(chǎn)品推廣等工作均視為 “相關(guān)經(jīng)驗(yàn)”，無需局限于養(yǎng)老規(guī)劃崗。

(二)證書申請(qǐng)：考試合格 條件審核

通過FPP考試后，提交學(xué)歷、工作證明等材料，審核通過即可領(lǐng)取GIFP 與 iGAAS 雙協(xié)會(huì)認(rèn)證證書，全國(guó)通用。

二、為什么保險(xiǎn)從業(yè)者適合考FPP三大轉(zhuǎn)型優(yōu)勢(shì)解析

1. 突破業(yè)績(jī)瓶頸：從 “賣產(chǎn)品” 到 “做規(guī)劃”

痛點(diǎn)解決：傳統(tǒng)保險(xiǎn)銷售常因 “產(chǎn)品導(dǎo)向” 遭客戶抵觸，F(xiàn)PP培養(yǎng) “需求診斷 — 方案設(shè)計(jì) — 產(chǎn)品匹配” 全流程能力。例如：

1）為 50 歲客戶測(cè)算養(yǎng)老金缺口后，推薦 “年金險(xiǎn) 養(yǎng)老社區(qū)入住權(quán)” 組合，單客戶保費(fèi)提升 3 倍;

2）運(yùn)用 “三化風(fēng)險(xiǎn)”(老齡化、少子化、長(zhǎng)壽化)分析模型，增強(qiáng)客戶對(duì)終身壽險(xiǎn)的配置意愿。

2. 開拓高凈值市場(chǎng)：服務(wù)升級(jí)撬動(dòng)高端客群

職業(yè)躍遷：FPP認(rèn)證涵蓋跨境養(yǎng)老規(guī)劃、家族財(cái)富傳承、稅務(wù)優(yōu)化等高階內(nèi)容，助力保險(xiǎn)代理人切入高凈值客戶市場(chǎng)。例如：

1） 為企業(yè)主設(shè)計(jì) “保險(xiǎn)金信托 跨境醫(yī)療” 方案，單客戶年保費(fèi)超百萬(wàn);

2）通過 “養(yǎng)老目標(biāo)基金 高端醫(yī)療險(xiǎn)” 組合，吸引年薪 50 萬(wàn)以上的中產(chǎn)客戶。

3. 政策紅利加持：搶占 “保險(xiǎn) 養(yǎng)老” 新賽道

行業(yè)趨勢(shì)：銀保監(jiān)會(huì)鼓勵(lì) “保險(xiǎn)產(chǎn)品與養(yǎng)老服務(wù)融合”，泰康、平安等頭部險(xiǎn)企已推出 “保險(xiǎn) 養(yǎng)老社區(qū)” 模式，要求代理人兼具養(yǎng)老規(guī)劃能力。

崗位機(jī)會(huì)：保險(xiǎn)公司養(yǎng)老事業(yè)部、第三方養(yǎng)老機(jī)構(gòu)優(yōu)先錄用 FPP 持證人

三、FPP培養(yǎng)對(duì)象：五大職業(yè)方向全面適配

FPP認(rèn)證不僅面向保險(xiǎn)從業(yè)者，還覆蓋養(yǎng)老行業(yè)全鏈條人才需求，以下人群均可報(bào)考：

1. 私人養(yǎng)老顧問

核心能力：為退休人群提供一對(duì)一養(yǎng)老咨詢，包括養(yǎng)老金測(cè)算、長(zhǎng)護(hù)險(xiǎn)配置、養(yǎng)老社區(qū)對(duì)比等;

展業(yè)場(chǎng)景：通過社區(qū)講座、線上直播觸達(dá)中老年客戶，用 “養(yǎng)老規(guī)劃書 工具演示” 建立信任。

2. 高凈值養(yǎng)老規(guī)劃師

核心能力：為資產(chǎn) 500 萬(wàn) 客戶設(shè)計(jì)跨境養(yǎng)老、稅務(wù)優(yōu)化、家族傳承方案，例如：

1）運(yùn)用 “香港保險(xiǎn) 海外信托” 規(guī)避 CRS 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn);

2）通過 “遺囑 保險(xiǎn)金定向給付” 解決多子女繼承糾紛。

3. 養(yǎng)老團(tuán)隊(duì)管理者

核心能力：帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)拓展養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)，制定 “保險(xiǎn)產(chǎn)品 養(yǎng)老服務(wù)” 銷售策略，孵化新人;

適配人群：保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)主管、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)總監(jiān)，需提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)壁壘。

4. 養(yǎng)老培訓(xùn)師 / 講師

核心能力：為保險(xiǎn)代理人、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)員工提供培訓(xùn)，例如：

1）講解 “年金險(xiǎn)與養(yǎng)老目標(biāo)基金的搭配邏輯”;

2）分享 “高凈值客戶養(yǎng)老需求挖掘技巧”。

5. 跨界從業(yè)者 / 愛好者

適用人群：金融、法律、醫(yī)療等領(lǐng)域從業(yè)者轉(zhuǎn)型養(yǎng)老規(guī)劃，或?qū)︷B(yǎng)老行業(yè)感興趣的個(gè)人;

價(jià)值賦能：通過FPP系統(tǒng)學(xué)習(xí)，快速搭建知識(shí)框架，抓住養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)萬(wàn)億級(jí)市場(chǎng)機(jī)會(huì)。

四、報(bào)考流程

報(bào)名全流程

培訓(xùn)報(bào)名：選擇 iGAAS 授權(quán)機(jī)構(gòu)(如金程教育)，完成 30 課時(shí)線上 / 線下課程;

考試預(yù)約：3月、6月、9月、12月第2周周六考試，可根據(jù)班主任通知進(jìn)行報(bào)名;

》》》點(diǎn)擊進(jìn)行報(bào)名FPP養(yǎng)老 規(guī)劃師

證書申請(qǐng)：考試合格后提交資料，1 個(gè)月內(nèi)領(lǐng)取證書。

五、低學(xué)歷逆襲案例：從保險(xiǎn)代理人到養(yǎng)老規(guī)劃專家

案例：張女士，中專學(xué)歷，8 年保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)

轉(zhuǎn)型前：主打健康險(xiǎn)銷售，客戶以中青年為主，業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)遇瓶頸;

轉(zhuǎn)型路徑：報(bào)考 FPP 后，聚焦 “50-65 歲客戶養(yǎng)老規(guī)劃”，結(jié)合年金險(xiǎn) 旅居養(yǎng)老社區(qū)方案，3 個(gè)月簽約高凈值客戶 7 人，單月最高業(yè)績(jī)突破 20 萬(wàn)元;

職業(yè)突破：晉升為保險(xiǎn)公司養(yǎng)老事業(yè)部主管，負(fù)責(zé)搭建 “保險(xiǎn) 養(yǎng)老” 服務(wù)體系，團(tuán)隊(duì)規(guī)模擴(kuò)大至 20 人。

養(yǎng)老規(guī)劃師不是 “學(xué)歷門檻”，而是 “經(jīng)驗(yàn)升級(jí)”

FPP認(rèn)證打破了傳統(tǒng)金融證書的 “學(xué)歷崇拜”，更注重實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)與客戶服務(wù)能力。無論你是中專學(xué)歷的資深保險(xiǎn)代理人，還是大專學(xué)歷的理財(cái)顧問，只要深耕養(yǎng)老領(lǐng)域，F(xiàn)PP 都能助你從 “產(chǎn)品推銷者” 轉(zhuǎn)型為 “客戶信賴的養(yǎng)老規(guī)劃專家”。

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