不管你是剛考CFA 1還是2， 還是你已經(jīng)考到了CFA 3準(zhǔn)備越過這座大山了，但其實這一切都還沒完。
在國際金融招聘中，經(jīng)常會有寫著"CFA Preferred"或是"CFA Candidate"的字樣。雖然考過了CFA的考試就能夠獲得不錯的薪資，然而不要以為考過了就能夠在你的簡歷名字后面加CFA三個字母。
在通過CFA的全部三級考試后，你還必須有相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗超過四年，并且通過CFA Institute的的驗證后才能成為真正的CFA，在自己的簡歷后添加"CFA"的designation。
今天當(dāng)然不是簡單介紹CFA。這兩天有人來問：
“考完CFA之后我該怎么辦，我還能考點什么?”
既然小伙伴們這么好學(xué)，那就來隆重推薦，考完CFA之后你該考什么?
一起去考個FRM吧
沒錯，考完CFA考試的你可以考慮一下考個FRM。不太了解FRM的朋友，今天一起來科普。
金融風(fēng)險管理師(Financial Risk Manager)，由全球風(fēng)險管理協(xié)會(Global Association of Risk Professionals, GARP)認(rèn)證并考試，是專業(yè)風(fēng)險管理人員的一種國際執(zhí)業(yè)資格。FRM的含金量高，由于報考限制相對較小，成為近幾年報考的熱門。
報考資格
沒有學(xué)歷和工作行業(yè)上的限制，任何人都可以報考。
考試科目全面，涵蓋市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險及公司治理等領(lǐng)域。同時涉及現(xiàn)代管理學(xué)、金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)量統(tǒng)計學(xué)等諸多學(xué)科，知識結(jié)構(gòu)復(fù)雜。
考試科目
共有FRM I和FRM II兩個級別，考試一年進(jìn)行兩次，分別在5月和11月。
考試周期
平均花費(fèi)時間1-2年，每年5月和11月有兩場考試。
FRM考試通過率
小編為大家總結(jié)了過去幾年的FRM考試通過率，大家可以看到，通過率基本在40%-50%左右。
FRM證書前景
目前金融控股企業(yè)、證券公司、投資銀行與商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、期貨商、保險公司、各大型企業(yè)集團(tuán)的財會與稽核部門紛紛加強(qiáng)了金融風(fēng)險控制，導(dǎo)致這些行業(yè)對金融風(fēng)險管理專業(yè)人才的需求急劇增加。金融風(fēng)險管理師薪金豐厚。參加專業(yè)培訓(xùn)，獲得資質(zhì)證書，是躋身這一熱門人才之列的捷徑。
盡管現(xiàn)在各個機(jī)構(gòu)、組織習(xí)慣運(yùn)用極其復(fù)雜的風(fēng)險分析模型管理、控制、防范風(fēng)險，但實際上，風(fēng)險管理人員運(yùn)用經(jīng)驗準(zhǔn)則的技巧既可迅速評估和控制風(fēng)險，測試、檢驗分析模型的假設(shè)和結(jié)果。FRM考試非常重視這些操作技巧。此外，F(xiàn)RM考試還測試不同金融市場和各種金融工具的風(fēng)險，監(jiān)管實踐，信貸風(fēng)險概念等。
為什么選FRM?
為什么考完CFA要選FRM呢?按理說這兩張證書應(yīng)該不會同時用到。
CFA是側(cè)重證券投資分析，適合前臺業(yè)務(wù)部門的證券投資分析師的。
FRM是側(cè)重后臺風(fēng)控的，特別是銀行的風(fēng)控。這兩個部門的工作幾乎沒有什么交叉，那為什么還要同時考兩個證書呢?
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可以先來看網(wǎng)上的一個推薦CFA和FRM考試路徑，可以看到FRM推薦是在考完CFA二級之后就進(jìn)行。這是因為：
知識體系重復(fù)
雖說CFA側(cè)重證券投資分析，F(xiàn)RM側(cè)重風(fēng)險管理，但是，兩者竟然有非常大范圍的內(nèi)容是重合的。
由于FRM本身特別側(cè)重的是銀行風(fēng)控，而固定收益類的產(chǎn)品是銀行最主要的資產(chǎn)。因此，F(xiàn)RM要學(xué)大量的知識跟固定收益有關(guān)。
而這些固定收益的知識，比如債券定價，債券久期、凸度等風(fēng)險衡量指標(biāo)、資產(chǎn)證券化等，都是在CFA和FRM中同時出現(xiàn)了。此外，還有衍生品的相關(guān)知識，都是CFA和FRM同時覆蓋的。
考完CFA 2的小伙伴，可能發(fā)現(xiàn)FRM 1中有超過百分之七十的知識都是剛剛學(xué)過的。如此高能的重復(fù)率，簡直是不考白不考，等于是一套體系用兩次。
知識相互補(bǔ)充
由于各國對于金融的管控越來越嚴(yán)格，針對很多新的金融產(chǎn)品或是衍生品的管理、政策趨于負(fù)責(zé)，因此，各大金融機(jī)構(gòu)對于風(fēng)險管理的重視度簡直到了空前的地步。
此外，大資管時代的到來打破了各大金融機(jī)構(gòu)利用牌照優(yōu)勢保護(hù)下的劃分明確的原本樣貌，業(yè)務(wù)不可避免地有了交叉重疊。當(dāng)風(fēng)控對金融機(jī)構(gòu)越來越重要的時候，銀行體系下以資本為核心的管理辦法成為了主要對象。
前臺業(yè)務(wù)在原本的基礎(chǔ)上又增添了風(fēng)險管理這一項考量，給前臺從業(yè)人員的業(yè)務(wù)能力要求又增添了一分，而FRM就是添上這一筆的得力助手。CFA和FRM的知識體系相輔相成，在現(xiàn)在金融從業(yè)環(huán)境下，對從業(yè)人員的工作有不小的幫助。
CFA和FRM對比
在具體考試的細(xì)則上，兩個考試有什么區(qū)別?下圖是一個快速的break-down，可以讓大家很清晰地看到兩個考試的一些不同點。
證書本身對于就業(yè)并不是決定性的。但是基于很多考生參加考試的初衷正是就業(yè)或者轉(zhuǎn)行，所以如果一定要選一個對就業(yè)幫助更大的證書的話，那肯定是CFA。但是FRM則是能讓你進(jìn)入成為金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控人員，金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員(經(jīng)紀(jì)人)、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險科技業(yè)者、風(fēng)險顧問業(yè)者、企業(yè)財會與稽核部門等從業(yè)的關(guān)鍵證書。
特別是越來越多的金融機(jī)構(gòu)在招聘風(fēng)險管理的相關(guān)職位時，將具有FRM資格者列入了優(yōu)先考慮的行列。
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