專訪嘉賓：潘俐，全球風險管理專業(yè)人士協(xié)會（GARP）中國區(qū)總經(jīng)理，2019中國企業(yè)風險管理論壇專家評審委員會成員。

PUOKE 專訪 企業(yè)介紹

全球風險管理專業(yè)人士協(xié)會（Global Association of Risk Professionals， GARP ）成立于1996年，是一家非盈利性的無黨派全球性會員組織，GARP的會員超過15萬人，來自195個國家和地區(qū)。GARP的使命是成為領(lǐng)先的風險管理專業(yè)人士協(xié)會，致力于通過教育、研究和推廣全球較佳實踐來推動風險管理行業(yè)的發(fā)展。GARP 的證書認證，特別是金融風險管理師（FRM）認證，受到全球業(yè)內(nèi)人士認可，并被認定為最受尊敬的風險職業(yè)指標。GARP 與上千家專業(yè)組織、金融機構(gòu)、企業(yè)和各國央行與監(jiān)管機構(gòu)在風險管理領(lǐng)域長期合作，并與頂尖學術(shù)機構(gòu)建立了教育和研究伙伴關(guān)系。GARP不參與政治游說也不提供任何咨詢服務。

PUOKE 專訪 正文

撲克財經(jīng)：能否先簡單介紹些GARP是哪一年進入中國以及在中國推廣風險管理行業(yè)發(fā)展的歷程？

潘俐：大概是2005年，當時也是基于以央行吳曉靈為代表的一批出身五道口的老一輩金融專家的支持，因為他們看到了國內(nèi)金融人才在風險管理專業(yè)知識的缺乏，需要學習海外先進。于是在他們的支持引薦下，GARP在中國舉辦了第一次FRM考試，當年還只有75人參加。此后報考FRM人數(shù)逐年增長。直到2008年全球金融危機后，風險管理的重要性普遍被人們所認知，國有四大行均開始組織風控人才的培訓和考試，自此FRM證書獲得了行業(yè)認可，也陸續(xù)擴散到其他金融機構(gòu)和高校。到今年FRM的報考人數(shù)已經(jīng)超過四萬人。

撲克財經(jīng)：在職業(yè)證書認證方面，GARP的FRM在中國取得了每年如此大幅度的增長，您如何看待這個趨勢？

潘俐：目前GARP每年的全球考生里有一半來自中國，但在我看來，這并非來自于人們普遍認為的“中國人愛考證”的簡單邏輯，而是來自中國經(jīng)濟發(fā)展以來整個社會對風控人才巨大需求的體現(xiàn)。》》》點我咨詢免費獲取金融類書籍

撲克財經(jīng)：您覺得針對大宗商品企業(yè)的風險管理，缺少的是怎樣的職業(yè)培訓？FRM又是否適用？

潘俐：FRM知識其實適用于多個崗位。包括銀行從業(yè)管理市場和信用風險；研究部門分析復雜多變的市場情況，梳理風險因素；交易部門評估風險調(diào)整后的業(yè)績；審計部門分析公司風險控制和流程的充分性；技術(shù)部門對風控模型做回溯測試；財務部門分析公司的資金和流動性政策；企業(yè)風險管理部門管理公司范圍的操作風險等等。

實際我認為所有做風險管理的人都應該考FRM， 因為不論對金融產(chǎn)品還是大宗商品，風險管理的理論本質(zhì)是一樣的。而且風險管理的知識還是表面，學習FRM的本質(zhì)是可以了解華爾街對金融產(chǎn)品或大宗商品交易的游戲規(guī)則，這樣才能更好的理解全球化的金融和商品市場。

而且我們FRM能在全球如此流行，也是基于我們在業(yè)內(nèi)專家實踐知識匯聚的優(yōu)勢，包括FRM教材夠全面和系統(tǒng)，以及對風險類別或趨勢的理論分析和實踐運用夠?qū)I(yè)等。對比人們在大學只能學習到理論，我們除了結(jié)合金融行業(yè)實踐知識的認證，還在研究推廣全球風險管理的較佳實踐，這才是我們證書的優(yōu)勢。

撲克財經(jīng)：在您看來，國內(nèi)大宗企業(yè)風險管理行業(yè)的發(fā)展目前存在怎樣的問題？

潘俐：我覺得企業(yè)能夠建立風險意識文化是非常重要的。國內(nèi)很多企業(yè)的董事會以為風險管理只要交給專業(yè)人才或系統(tǒng)搞定就行，但在戰(zhàn)略發(fā)展里不同風險偏好會對應建立完全不一樣的風險管理體系。所以管理層對風險的理解和偏好也非常重要。

另一方面是風控人才本身要對風險管理有專業(yè)、全面的認知。記得有次我們在國內(nèi)做招聘，一個求職者大談風控就是合規(guī)，嚇了我們一跳。合規(guī)和風控是差很多的。

撲克財經(jīng)：在您看來，國內(nèi)風險管理的學術(shù)機構(gòu)在推進行業(yè)發(fā)展方面做得是否足夠？應該怎樣更好的參與進來？

潘俐：其實我們跟國內(nèi)和很多學術(shù)機構(gòu)都有建立合作，比如和五道口每年都會舉辦中國金融風險管理年會，和上財聯(lián)合舉辦首席風險官論壇，還有和NIFD國家金融與發(fā)展實驗室等高端智庫一起做論壇。

正如前面所提到，我們希望研究和推廣全球風險管理的較佳實踐，所以也在和國內(nèi)的專家學者一起研究中國金融風險管理特色案例，這會是我們接下來的主要戰(zhàn)略目標。這些中國金融風險管理特殊案例不僅會放在我們認證人員繼續(xù)學習內(nèi)容中，也會被翻譯并輸出到國外，讓海外機構(gòu)了解中國金融風險管理所在面臨的特殊風險。而且跟咨詢公司不同，GARP不提供任何咨詢服務，以保持這些風險管理案例的獨立性。

撲克財經(jīng)：能否分享一下您眼中的風險經(jīng)理的日常職責是什么？

潘俐：大概包括這幾個方面吧：根據(jù)敞口、趨勢、監(jiān)測系統(tǒng)、監(jiān)管和環(huán)境變化、組織文化和行為確定潛在風險的跡象；分析和評估潛在的風險驅(qū)動因素和風險關(guān)聯(lián)；與業(yè)務利益相關(guān)者溝通；與風險限制和容忍度對比，監(jiān)督風險敞口；評估風險的重要性和對業(yè)務的影響；解釋模型或風險度量的結(jié)果，并利用專家判斷意見作修改；識別風險所有者；通過進行根本原因分析來調(diào)查風險超限的原因；為內(nèi)部目的生成、驗證、傳達標準化風險報告；定義組織的風險限制和容忍度。》》》對FRM風險管理師有不清楚的點我咨詢

（如果沒收到資料，可以點我咨詢）
　

備注：（FRM備考資料包含：1、FRM專用英語詞匯 2、FRM一二級專用公式表3、FRM協(xié)會模擬習題 4、FRM歷年真題5、FRM前導課程6、FRM 報名流程指引圖、FRM電子版資料 8、FRM考綱 9、FRM筆記）

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