全球風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士協(xié)會(huì)（GARP）致力于為風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線上的各級(jí)人員，包括各大金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理從業(yè)者和監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員提供風(fēng)險(xiǎn)教育和最新行業(yè)資訊。除了最前沿的風(fēng)險(xiǎn)管理資訊，GARP China微信公眾號(hào)還將陸續(xù)刊登有關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域職業(yè)發(fā)展的系列文章，助你了解風(fēng)險(xiǎn)管理職場(chǎng)動(dòng)態(tài)，掌握職業(yè)生涯管理技能。
近期的人工智能創(chuàng)新持續(xù)改變著風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的日常工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理的哪些領(lǐng)域，生成式人工智能已經(jīng)取得了進(jìn)展？有志于獲得金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）認(rèn)證的年輕從業(yè)者需要掌握哪些知識(shí)和技能，才能在這一領(lǐng)域脫穎而出？》》》想要考FRM 證書的點(diǎn)我咨詢
許多金融機(jī)構(gòu)都認(rèn)為生成式人工智能技術(shù)是一個(gè)極具利用價(jià)值的商業(yè)機(jī)會(huì)，但找到合適的專業(yè)人士來(lái)幫助他們?nèi)媪私庀嚓P(guān)風(fēng)險(xiǎn)卻極具挑戰(zhàn)性。
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)軟件公司Riskonnect的一項(xiàng)全球調(diào)查，93%的公司識(shí)別到了生成式人工智能帶來(lái)的危害，但只有9%的公司表示他們已經(jīng)準(zhǔn)備好應(yīng)對(duì)這些威脅，且只有17%的風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)領(lǐng)導(dǎo)者為其所在機(jī)構(gòu)人員提供了關(guān)于生成式人工智能風(fēng)險(xiǎn)的正式培訓(xùn)或介紹。
BMO財(cái)富管理公司的董事總經(jīng)理兼業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和解決方案主管Michelle Liposky認(rèn)為，考慮到需求與技能之間的巨大差距，入門級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理如果能夠?qū)⑸墒饺斯ぶ悄芤暈橐粋€(gè)潛在的職業(yè)發(fā)展專業(yè)領(lǐng)域，而不是將其視為有朝一日可能使自己的工作變得多余的工具，將更有利于職業(yè)發(fā)展。“技術(shù)進(jìn)步使得風(fēng)險(xiǎn)管理比以往任何時(shí)候都更加重要和充滿活力，”她說(shuō)。“我鼓勵(lì)年輕的金融風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理不要擔(dān)心，因?yàn)槲蚁嘈湃藱C(jī)協(xié)作將帶來(lái)更多的機(jī)會(huì)，而不是更少。”
為了進(jìn)一步了解生成式人工智能的現(xiàn)狀和未來(lái)，以及潛在和入門級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理如何利用這一新領(lǐng)域，我們采訪了目前專注于將數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)及人工智能相整合的Liposky。
您如何看待生成式人工智能的未來(lái)？
人工智能，尤其是生成式人工智能，將繼續(xù)在各行各業(yè)中扮演重要的角色。我們對(duì)人工智能在業(yè)務(wù)創(chuàng)收和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的作用了解還處于淺層。隨著我們更好地理解生成式人工智能的用途以及如何管理其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，我們將繼續(xù)嘗試和學(xué)習(xí)，并將其應(yīng)用范圍縮小到具有積極成本效益和可接受風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的用途。
風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)如何開(kāi)始將人工智能工具整合到他們當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)流程中？
首先要了解“是什么”。我們正在承擔(dān)哪些風(fēng)險(xiǎn)，采取了哪些控制措施，這些控制措施是否有效？
隨后，解決“怎么做”的問(wèn)題。我們?nèi)绾瘟私馑袚?dān)的風(fēng)險(xiǎn)，如何設(shè)計(jì)和識(shí)別控制措施，以及如何知道這些措施是否有效？
最后，考慮嵌入和維持“是什么”和“怎么做”的最有效方式。需要什么流程？與機(jī)器可以做的事情相比，哪些活動(dòng)需要人與人之間的判斷、人際互動(dòng)和討論？
生成式人工智能在風(fēng)險(xiǎn)管理和金融領(lǐng)域的哪些應(yīng)用最為突出？
目前，行業(yè)正在測(cè)試和學(xué)習(xí)如何將生成式人工智能應(yīng)用于創(chuàng)收、客戶互動(dòng)和運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域，最早的采用可能出現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的領(lǐng)域，這些領(lǐng)域可以創(chuàng)造產(chǎn)能。一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的領(lǐng)域的例子是問(wèn)答解決方案——人工智能用戶可以詢問(wèn)關(guān)于逾期文件的問(wèn)題，并以表格形式獲得答復(fù)。用戶還可以提示生成式人工智能創(chuàng)建自動(dòng)化的客戶摘要，避免手動(dòng)在數(shù)據(jù)源之間剪切和粘貼的工作，從而節(jié)省時(shí)間和精力。
年輕的金融風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理是否應(yīng)該擔(dān)心生成式人工智能使他們的工作變得無(wú)關(guān)或多余？
不會(huì)的。人機(jī)協(xié)作只會(huì)帶來(lái)更多的機(jī)會(huì)，而不是更少的機(jī)會(huì)。
過(guò)去的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士在定期進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)框架活動(dòng)上花費(fèi)了大量時(shí)間，而未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士將持續(xù)參與整個(gè)產(chǎn)品生命周期的工作，并有望提供更多的批判性思維，而不僅僅是數(shù)學(xué)思維。歸根結(jié)底，風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士的工作將比以往任何時(shí)候都更具激勵(lì)性和價(jià)值，因?yàn)樗麄兊墓ぷ鲗⑹翘崆皯?yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，而不是對(duì)已出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)做出反應(yīng)。
生成式人工智能如何改變公司對(duì)入門級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士的期望，以及它們正在尋求哪些新技能和能力？
入門級(jí)專業(yè)人士應(yīng)從基礎(chǔ)知識(shí)開(kāi)始，逐步掌握生成式人工智能等先進(jìn)技術(shù)。盡管先進(jìn)技術(shù)讓公司對(duì)新入職和經(jīng)驗(yàn)豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士的期望有所不同，但最受歡迎的技能和能力并未完全改變。例如，批判性思維仍然是入門級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士最重要的技能之一。此外，積極的態(tài)度、強(qiáng)烈的求知欲和團(tuán)隊(duì)合作精神也是必備的素質(zhì)。》》》對(duì)FRM 證書學(xué)習(xí)內(nèi)容有不清楚的點(diǎn)我咨詢
此外，還要了解公司的發(fā)展方向，明確公司要承擔(dān)哪些風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其進(jìn)行管理。僅僅關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是不夠的，還必須了解這些指標(biāo)如何與業(yè)務(wù)掛鉤。要建立這種聯(lián)系，就必須進(jìn)行批判性思考，以了解風(fēng)險(xiǎn)類型之間的相互聯(lián)系、風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性和影響，以及如何提前預(yù)先識(shí)別這些風(fēng)險(xiǎn)。
沒(méi)有什么萬(wàn)能公式可以套用。我們必須不斷地學(xué)習(xí)、思考和提問(wèn)。
聲明|本文來(lái)源 GARP。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)。如有侵權(quán)請(qǐng)立即與我們聯(lián)系（4007009596），我們將及時(shí)處理！
更多FRM相關(guān)內(nèi)容：
