FRM考試已過(guò)半，相信還有部分新考生對(duì)各科目權(quán)重感到困惑，不知如何制定復(fù)習(xí)計(jì)劃？FRM考試分為兩級(jí)，一級(jí)側(cè)重基礎(chǔ)概念與工具，二級(jí)聚焦風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景應(yīng)用。不同科目權(quán)重有別，了解這些，能助力合理分配精力，高效備考。
FRM考試各科目權(quán)重解析
FRM一級(jí)：共四門(mén)科目，風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)占20%，主要內(nèi)容包括巴塞爾協(xié)議框架、次貸危機(jī)案例等，2025年新增了ESG風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響機(jī)制。
定量分析占 20%，核心是蒙特卡羅模擬、時(shí)間序列分析等，今年新增了指數(shù)分布與貝塔分布的應(yīng)用場(chǎng)景及相關(guān)計(jì)算。
金融市場(chǎng)與產(chǎn)品占30%，重點(diǎn)是期貨/期權(quán)定價(jià)機(jī)制、信用衍生品等內(nèi)容。
估值與風(fēng)險(xiǎn)模型占30%，需掌握債券久期與凸度計(jì)算、信用評(píng)級(jí)矩陣解讀等，2025年該科目對(duì)信用評(píng)級(jí)矩陣計(jì)算的要求從描述性升級(jí)到矩陣實(shí)例計(jì)算與解釋。
FRM二級(jí)：包含六門(mén)科目，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理占20%，新增了VaR模型回測(cè)方法、壓力測(cè)試中“利率倒掛”情景構(gòu)建等考點(diǎn)。
信用風(fēng)險(xiǎn)管理占20%，重點(diǎn)是RWA（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)）計(jì)算、CVA（信用估值調(diào)整）實(shí)務(wù)案例等。
操作風(fēng)險(xiǎn)與彈性占20%，需關(guān)注巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求的LCR（流動(dòng)性覆蓋率）指標(biāo)應(yīng)用與極端風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程。
投資風(fēng)險(xiǎn)管理占15%，主要涉及組合優(yōu)化，如Black - Litterman模型構(gòu)建與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算分配。
金融市場(chǎng)前沿話題占10%，2025年新增了私人信貸估值模型、央行數(shù)字貨幣對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響等內(nèi)容。
另外，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)占比15%，從整體來(lái)看，二級(jí)考試更強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的驗(yàn)證能力及行業(yè)熱點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。》》》點(diǎn)我咨詢FRM 培訓(xùn)課程
FRM考試針對(duì)性復(fù)習(xí)計(jì)劃
注重基礎(chǔ)概念與公式理解：FRM一級(jí)是基礎(chǔ)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)中的巴塞爾協(xié)議等概念，要結(jié)合實(shí)際案例理解其原理和應(yīng)用。定量分析中的各種概率分布公式，不僅要記住，還要明白如何在實(shí)際問(wèn)題中運(yùn)用。
對(duì)于一級(jí)的債券估值模型、二級(jí)的壓力測(cè)試方法論等重點(diǎn)內(nèi)容，在復(fù)習(xí)初期要花足夠時(shí)間吃透?？梢詫⒁患?jí)的分布模型、債券估值及二級(jí)的VaR驗(yàn)證等作為框架，精讀原版書(shū)重點(diǎn)章節(jié)。
針對(duì)新增考點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)訓(xùn)練：2025年考綱有不少新增內(nèi)容，如一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)中新增的ESG 風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)內(nèi)容，定量分析中新增的指數(shù)分布和貝塔分布等，二級(jí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理中新增的回歸對(duì)沖、Vasicek 利率模型等。
考生應(yīng)針對(duì)這些新增考點(diǎn)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)訓(xùn)練，可借助協(xié)會(huì)提供的歷年真題集，或者從GARP官網(wǎng)下載相關(guān)熱點(diǎn)議題白皮書(shū)，重點(diǎn)閱讀標(biāo)注監(jiān)管政策變化和行業(yè)應(yīng)用案例的部分。
強(qiáng)化計(jì)算能力與速度：FRM考試中有大量計(jì)算題，尤其是一級(jí)的定量分析、估值與風(fēng)險(xiǎn)模型，二級(jí)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等科目。平時(shí)復(fù)習(xí)要多做練習(xí)題，熟練掌握VaR、期權(quán)定價(jià)等公式的計(jì)算，如一級(jí)考生可重點(diǎn)練習(xí)債券久期與凸性聯(lián)合計(jì)算題。同時(shí)，要注意提高計(jì)算速度，因?yàn)榭荚嚂r(shí)間緊張，可以使用 TI BAII 計(jì)算器等工具，并通過(guò)大量練習(xí)熟悉其操作。
關(guān)注金融熱點(diǎn)與實(shí)務(wù)結(jié)合：FRM考試越來(lái)越注重與實(shí)務(wù)結(jié)合，二級(jí)的金融市場(chǎng)前沿話題科目會(huì)涉及很多熱點(diǎn)內(nèi)容，如2025年新增的加密貨幣監(jiān)管框架、氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試等?？忌P(guān)注國(guó)際金融形勢(shì)，定期閱讀金融類(lèi)報(bào)紙、雜志，如《金融時(shí)報(bào)》《華爾街日?qǐng)?bào)》等，也可關(guān)注BIS年度報(bào)告及GARP白皮書(shū)等，了解行業(yè)最新動(dòng)態(tài)，培養(yǎng)將熱點(diǎn)問(wèn)題與所學(xué)知識(shí)相結(jié)合的能力。
建立錯(cuò)題本與知識(shí)圖譜：在復(fù)習(xí)過(guò)程中，要建立錯(cuò)題本，將做錯(cuò)的題目分類(lèi)記錄，分析錯(cuò)誤原因，是公式誤用還是概念誤解等，便于后期針對(duì)性復(fù)習(xí)。同時(shí)，使用三色筆記法區(qū)分考點(diǎn)，建立動(dòng)態(tài)知識(shí)圖譜，黑色標(biāo)注基礎(chǔ)概念，紅色標(biāo)記新增內(nèi)容，藍(lán)色標(biāo)識(shí)高頻考點(diǎn)，這樣可以更清晰地梳理知識(shí)體系，也有助于對(duì)比記憶不同知識(shí)點(diǎn)。
進(jìn)行全真模擬與時(shí)間管理：臨近考試時(shí)，要使用協(xié)會(huì)模擬卷進(jìn)行全真測(cè)試，熟悉考試題型和節(jié)奏。一級(jí)考試有100道題，二級(jí)有80道題，要合理分配答題時(shí)間，如一級(jí)控制單題答題時(shí)間≤1.8分鐘。通過(guò)模擬考試，找出自己的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)行有針對(duì)性的強(qiáng)化復(fù)習(xí)，同時(shí)也能提高應(yīng)試能力和心理素質(zhì)。》》》點(diǎn)我免費(fèi)領(lǐng)取FRM 備考資料
FRM認(rèn)證在金融界的高認(rèn)可度，為持證人的職業(yè)發(fā)展拓寬了道路。通過(guò)了解2025年FRM考試各科目權(quán)重，并制定科學(xué)合理的針對(duì)性復(fù)習(xí)計(jì)劃，考生將更有把握征服這一金融領(lǐng)域的重要認(rèn)證。立即行動(dòng)，為自己的金融職業(yè)生涯添磚加瓦！
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