想進(jìn)入銀行風(fēng)控部門，該選FRM還是CAIA？前者深耕金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，聚焦信用、市場(chǎng)等風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管控；后者偏重另類投資風(fēng)險(xiǎn)。銀行風(fēng)控更需全面的風(fēng)險(xiǎn)防控能力，兩者看似相關(guān)卻各有側(cè)重，究竟哪張證書能成為敲開銀行風(fēng)控的大門？
知識(shí)體系與崗位匹配度
FRM：FRM由全球風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士協(xié)會(huì)（GARP）認(rèn)證，其知識(shí)體系專門針對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理，與銀行風(fēng)控部門的工作內(nèi)容高度契合。
考試分為兩級(jí)，一級(jí)側(cè)重基礎(chǔ)理論與量化方法，包含風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、定量分析、金融市場(chǎng)與產(chǎn)品、估值與風(fēng)險(xiǎn)模型四大核心模塊。這些內(nèi)容能讓學(xué)習(xí)者深入了解風(fēng)險(xiǎn)管理框架，掌握概率統(tǒng)計(jì)等量化工具，熟悉各類金融工具特性，為銀行風(fēng)控工作奠定堅(jiān)實(shí)理論基礎(chǔ)。
二級(jí)則更加注重實(shí)務(wù)應(yīng)用與案例分析，涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等全方位風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)。銀行風(fēng)控部門日常工作中，需對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，F(xiàn)RM的知識(shí)體系能直接應(yīng)用于實(shí)際工作場(chǎng)景，幫助工作人員更好地完成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、模型構(gòu)建等任務(wù)。
此外，《巴塞爾協(xié)議》中的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)也融入了FRM考試內(nèi)容，使得FRM持證人能更快速地適應(yīng)銀行基于《巴塞爾協(xié)議》構(gòu)建的風(fēng)控體系。
CAIA：CAIA是特許另類投資分析師，是針對(duì)專門從事另類投資的人士設(shè)計(jì)的教育標(biāo)準(zhǔn)。其重點(diǎn)在于讓考生了解對(duì)沖基金、房地產(chǎn)、私募股權(quán)、大宗商品和管理型期貨等知識(shí)。雖然CAIA考試也會(huì)涉及一些風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)內(nèi)容，但并非核心，主要是圍繞另類投資領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等，與銀行整體的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系關(guān)聯(lián)度不高。
銀行風(fēng)控部門主要負(fù)責(zé)整個(gè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等全面風(fēng)險(xiǎn)管理，而非單純聚焦于另類投資風(fēng)險(xiǎn)。因此，CAIA的知識(shí)體系對(duì)于銀行風(fēng)控工作的針對(duì)性較弱，不能很好地滿足銀行風(fēng)控崗位對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和技能的需求。》》》點(diǎn)我咨詢FRM 培訓(xùn)課程
行業(yè)認(rèn)可度與職業(yè)發(fā)展前景
FRM：FRM是國(guó)際公認(rèn)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理權(quán)威認(rèn)證，在銀行界擁有高認(rèn)可度。全球超7萬(wàn)名 FRM 持證人分布于銀行、投行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，國(guó)內(nèi)工商銀行、平安集團(tuán)等頭部機(jī)構(gòu)都將FRM 資質(zhì)列入風(fēng)控崗位招聘硬性要求。
從職業(yè)發(fā)展來(lái)看，F(xiàn)RM持證人在銀行內(nèi)晉升空間較大，許多人可從初級(jí)風(fēng)控分析師逐步晉升為風(fēng)控經(jīng)理、風(fēng)控總監(jiān)等職位。據(jù)高頓教育調(diào)研，從業(yè)3年內(nèi)的FRM持證人中，32%晉升為風(fēng)控團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，15%進(jìn)入企業(yè)戰(zhàn)略決策層。
并且，國(guó)內(nèi)多地政府還將FRM納入高端金融人才引進(jìn)計(jì)劃，持證人可享受專項(xiàng)補(bǔ)貼及落戶加分等政策福利，這也進(jìn)一步體現(xiàn)了FRM的高認(rèn)可度和其對(duì)職業(yè)發(fā)展的助力。
CAIA：CAIA在另類投資領(lǐng)域認(rèn)可度較高，持有該證書通常更適合從事私募股權(quán)基金、對(duì)沖基金等領(lǐng)域的分析師職位。然而，在銀行風(fēng)控部門，CAIA的認(rèn)可度相對(duì)較低，銀行在招聘風(fēng)控人員時(shí)，較少會(huì)將CAIA作為優(yōu)先考慮條件或必備證書。
這就導(dǎo)致持有CAIA證書想進(jìn)入銀行風(fēng)控部門的難度較大，且進(jìn)入后的職業(yè)發(fā)展可能也會(huì)受到一定限制，因?yàn)殂y行內(nèi)部針對(duì)CAIA證書的晉升激勵(lì)機(jī)制等相對(duì)缺乏，其知識(shí)體系與銀行風(fēng)控業(yè)務(wù)的契合度不高也會(huì)影響持證人在工作中的表現(xiàn)和發(fā)展空間。》》》點(diǎn)我咨詢FRM 就業(yè)崗位
若志在進(jìn)入銀行風(fēng)控部門，F(xiàn)RM是更優(yōu)選擇。其知識(shí)體系高度契合銀行風(fēng)控需求，能讓你深入掌握各類風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理方法?？荚囍芷诙?、就業(yè)針對(duì)性強(qiáng)，能助力快速投身心儀崗位，開啟風(fēng)控領(lǐng)域的理想職業(yè)篇章。
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