FRM（金融風(fēng)險(xiǎn)管理師）和CFA（特許金融分析師）是全球金融領(lǐng)域最受認(rèn)可和含金量最高的兩個(gè)專(zhuān)業(yè)證書(shū)之一。它們側(cè)重點(diǎn)不同，但都是職業(yè)發(fā)展的強(qiáng)力助推器。
一、CFA（Chartered Financial Analyst - 特許金融分析師）
CFA被譽(yù)為“金融第一考”，知識(shí)體系非常系統(tǒng)和全面，側(cè)重于投資管理和金融分析。
1. 核心內(nèi)容與側(cè)重點(diǎn)：
廣度與深度： 覆蓋金融市場(chǎng)的幾乎所有領(lǐng)域，包括股票投資、固定收益、衍生品、另類(lèi)投資、公司金融、投資組合管理、財(cái)務(wù)分析等。三級(jí)考試層層遞進(jìn)，從分析師到基金經(jīng)理的視角進(jìn)行設(shè)計(jì)。
價(jià)值觀： 非常強(qiáng)調(diào)職業(yè)道德（Ethics），這是貫穿三個(gè)級(jí)別的重點(diǎn)內(nèi)容。
2. 知識(shí)體系：
CFA一級(jí)： 側(cè)重知識(shí)理解，工具和基礎(chǔ)概念，如財(cái)務(wù)報(bào)表分析、宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)。
CFA二級(jí)： 側(cè)重資產(chǎn)估值，應(yīng)用各種模型對(duì)復(fù)雜的金融產(chǎn)品進(jìn)行定價(jià)和分析。
CFA三級(jí)： 側(cè)重投資組合管理，如何根據(jù)客戶需求制定投資策略和分配資產(chǎn)。
3. 適合人群：
想從事投資分析、基金管理、股票研究、私人財(cái)富管理等工作的人。
賣(mài)方（投行）的研究員、分析師。
希望建立一套完整金融知識(shí)體系的從業(yè)者或?qū)W生。
職業(yè)目標(biāo)是在買(mǎi)方（資產(chǎn)管理公司） 發(fā)展的人。
4. 考試與耗時(shí)：
共三級(jí)，逐級(jí)考試，不能跳考。
每個(gè)級(jí)別每次通過(guò)率通常在40%-50%左右。
官方建議每級(jí)備考300小時(shí)以上。
順利的話，最快2.5年可通過(guò)全部三級(jí)考試（每年只能考一次一個(gè)級(jí)別）。
二、FRM（Financial Risk Manager - 金融風(fēng)險(xiǎn)管理師）
FRM是風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的黃金標(biāo)準(zhǔn)，專(zhuān)業(yè)性極強(qiáng)，深度聚焦于識(shí)別、分析、管理金融風(fēng)險(xiǎn)。
1. 核心內(nèi)容與側(cè)重點(diǎn)：
深度聚焦： 幾乎所有的內(nèi)容都圍繞“風(fēng)險(xiǎn)”展開(kāi)，特別是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
量化能力強(qiáng)： 涉及大量的數(shù)學(xué)模型、量化分析、壓力測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)管理工具（如VaR）。
緊跟監(jiān)管： 內(nèi)容與巴塞爾協(xié)議等國(guó)際金融監(jiān)管框架緊密結(jié)合，實(shí)用性非常強(qiáng)。
2. 知識(shí)體系：
Part 1： 風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、數(shù)量分析、金融市場(chǎng)與產(chǎn)品、估值與風(fēng)險(xiǎn)模型。（側(cè)重于工具和基礎(chǔ)）
Part 2： 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作與綜合風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)管理、當(dāng)前金融市場(chǎng)熱點(diǎn)。（側(cè)重于風(fēng)險(xiǎn)管理的具體應(yīng)用和最新實(shí)踐）》》》想要考FRM 證書(shū)的點(diǎn)我咨詢
3. 適合人群：
想從事風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理、金融機(jī)構(gòu)中后臺(tái)、交易、合規(guī)等工作的人。
在銀行（尤其是風(fēng)控部門(mén)）、對(duì)沖基金、保險(xiǎn)公司工作的人員。
對(duì)金融工程的量化方向感興趣的人。
4. 考試與耗時(shí)：
共兩級(jí)（Part 1 & Part 2），可以同一天考，但強(qiáng)烈不建議。通常先過(guò)Part 1再考Part 2。
通過(guò)率相對(duì)CFA稍高，通常在50%左右。
官方建議每級(jí)備考200-250小時(shí)。
考試周期短，最快可以一次通過(guò)（一年有5月和11月兩個(gè)考期）。
如何選擇？
看職業(yè)規(guī)劃（最重要?。?/p>
想做投資、研究、基金經(jīng)理？ -> 首選CFA。這是業(yè)內(nèi)的硬通貨。
想做風(fēng)控、量化、合規(guī)、銀行中臺(tái)？ -> 首選FRM。這是專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的權(quán)威認(rèn)證。
想在銀行工作，但不確定前中后臺(tái)？ -> 兩個(gè)都有用。FRM更對(duì)口風(fēng)控，CFA更對(duì)口資金部、資管部或私人銀行。
看知識(shí)興趣
喜歡宏觀、全面的金融世界，對(duì)分析公司、給股票定價(jià)感興趣 -> CFA
喜歡鉆研模型、數(shù)據(jù)，對(duì)不確定性建模和防范金融風(fēng)險(xiǎn)感興趣 -> FRM
看時(shí)間與投入
希望快速拿下一個(gè)高含金量證書(shū) -> FRM周期更短。
愿意打持久戰(zhàn)，系統(tǒng)性地構(gòu)建知識(shí)堡壘 -> CFA
“王者組合”
事實(shí)上，很多頂尖的金融從業(yè)者會(huì)選擇同時(shí)持有CFA和FRM。因?yàn)椋?/p>
風(fēng)險(xiǎn)與投資本就一體兩面。一個(gè)好的投資者必須懂風(fēng)險(xiǎn)管理，一個(gè)好的風(fēng)險(xiǎn)管理者也必須理解投資策略。
知識(shí)互補(bǔ)性極強(qiáng)。CFA二級(jí)三級(jí)的衍生品、固定收益等內(nèi)容與FRM有大量重疊，一起備考有協(xié)同效應(yīng)。》》》想要考FRM和CFA 雙證的點(diǎn)我咨詢
極大提升競(jìng)爭(zhēng)力。這兩個(gè)證書(shū)的組合幾乎覆蓋了金融領(lǐng)域的核心知識(shí)與技能，是簡(jiǎn)歷上非常亮眼的一筆。
投資和風(fēng)險(xiǎn)管理本就是一體兩面。一個(gè)頂級(jí)的基金經(jīng)理一定是風(fēng)控大師；一個(gè)頂級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)官也必須深刻理解投資策略。CFA和FRM的知識(shí)有大量重疊（尤其在衍生品、固定收益等方面），相輔相成。同時(shí)擁有這兩者，意味著你同時(shí)擁有了最銳利的矛和最堅(jiān)固的盾，在職業(yè)市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力是毋庸置疑的。
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