首先，和大家說說什么是投行，投資銀行 (Investment Bank, Corporate Finance) 是與商業(yè)銀行相對應(yīng)的一類金融機(jī)構(gòu)，主要從事證券發(fā)行、承銷、交易、企業(yè)重組、兼并與收購、投資分析、風(fēng)險(xiǎn)投資、項(xiàng)目融資等業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，是資本市場上的主要金融中介。投資銀行是美國和歐洲大陸的稱謂，英國稱之為商人銀行，在日本則指證券公司。 投資銀行的組織形態(tài)主要有四種：
一是獨(dú)立型的專業(yè)性投資銀行，這種類型的機(jī)構(gòu)比較多，遍布世界各地，他們有各自擅長的業(yè)務(wù)方向，比如美國的高盛、摩根斯坦利；>>>FRM考試報(bào)名 FRM報(bào)名條件 FRM一級
二是商業(yè)銀行擁有的投資銀行，主要是商業(yè)銀行通過兼并收購其他投資銀行，參股或建立附屬公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，這種形式在英德等國非常典型，比如匯豐 集團(tuán)、瑞銀集團(tuán)；
三是全能型銀行直接經(jīng)營投資銀行業(yè)務(wù)，這種形式主要出現(xiàn)在歐洲，銀行在從事投資銀行業(yè)務(wù)的同時(shí)也從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，比如德意志銀行；
四是一些大型跨國公司興辦的財(cái)務(wù)公司。
在中國，投資銀行的主要代表有：中國國際金融有限公司、中信證券等。所有打工行業(yè)中工資的職業(yè)之一。從業(yè)人員不多，看似神秘，活在金字塔尖的人，但是我在這里想告訴大家，投行對畢業(yè)生的需求也不小，而怎么進(jìn)，進(jìn)去選擇什么部門，才是真正的問題。
什么樣的畢業(yè)生，進(jìn)了投行？
1類：非常名校出生，家里沒背景。非常名校，國內(nèi)一般是北大、清華、復(fù)旦，連像上海交通這樣的大學(xué)我所知道的也不多。國外，美國的常春藤，英國的劍橋、牛津、LSE。斯坦福很多時(shí)候也比不上賓大, I.e. U Penn。
除了名校出生，學(xué)校的成績也非常重要，現(xiàn)在網(wǎng)上申請都需要詳細(xì)的課程填報(bào) + 分?jǐn)?shù)填報(bào)。如果在background check的時(shí)候發(fā)現(xiàn)有虛假，后果很嚴(yán)重。成績要求一般平均要80%以上。（這里澄清一下，投行也有很多的，例如DB德銀，BNP法巴，Normura日本野村，Macquarie澳洲麥格利，這些投行也承認(rèn)本的大學(xué)，如東大，海德堡等。）
2類：背景非常強(qiáng)，學(xué)校也不一般。這類人，背景深到可以是某上市公司高管的親屬，或者某部高層的親屬。大學(xué)也基本是名校，在校成績不能太差，國內(nèi)交通大學(xué)、人民大學(xué)等在范疇之內(nèi)，國外的帝國理工、南加州大學(xué)等也是。其實(shí)，超級名校的要求也不是很。非常出色的人，來自帝國理工、南加州，不靠關(guān)系進(jìn)投行的也有，但是還是少數(shù)。
3類：成績不好，關(guān)系一般，但對投行未來有價(jià)值。這類人一般是投行未來6-12個(gè)月內(nèi)覺得可能啟動(dòng)項(xiàng)目的管理層的親戚。沒錯(cuò)，投行就是這么直接，‘你來，是因?yàn)槲乙媚阕錾猓琲t’s all about business’
怎么投簡歷、面試？
簡歷：我的經(jīng)歷都是網(wǎng)上申請，簡歷可以上傳（后來和獵頭聊天，我感覺1張紙簡歷更加好，字體不能太小，投行的人一般都比較高傲，包括HR，所以不會喜歡太長的簡歷，美式1 page的簡歷比較流行）
很多投行在網(wǎng)上投完簡歷，要回答一些問題，都是諸如“how do you see yourself in 30 years; describe a challenging situation you faced during work / study.” 之類的問題，這些問題之前應(yīng)該要畢業(yè)找工作前先準(zhǔn)備好，因?yàn)楸韧缎懈矚g問這些問題的大有人在，例如Big 4。
回答完問題， 有些投行喜歡及時(shí)做測試。我當(dāng)年有一次愚蠢的在晚上12點(diǎn)投簡歷，結(jié)果做測試回答的一塌糊涂。測試是怎么樣的？不外乎4種：
1. 。數(shù)字能力，numerical，就是快速計(jì)算，例如工廠A，工廠B，在yr1, yr2銷售A,B,C種產(chǎn)品，每種產(chǎn)品售價(jià)X,Y,Z,銷售額比a%,b%,c%，和各銷售量，現(xiàn)在告訴你工廠A yr2 總銷售額為10,000，那么A和B的銷售總量為多少？我的這個(gè)例題肯定不嚴(yán)謹(jǐn)，我想說的是，你會看到一個(gè)表，里面有很多的信息，然后要求快速作答。
2. 語言能力，簡稱verbal，就是快速閱讀，一段5行以上的文字，回答一個(gè)True, Don’t know, False的問題，文章內(nèi)容可以從考古到金融
3. 心理測試，personality，諸如：“你是一個(gè)很樂于助人的人？”，選項(xiàng)：1. strongly agree, 2. agree, 3. no opinion, 4. disagree, 5. strongly disagree, 目的看你的強(qiáng)勢在哪個(gè)方面，溝通，數(shù)字，執(zhí)行力還是什么… （不要以為沒有正確答案，投行知道自己喜歡什么樣的人）
4. 邏輯推理，induction，就是給你4個(gè)圖，然后在a,b,c,d中選擇四個(gè)以后會出現(xiàn)的第5個(gè)圖。
投完簡歷的測試可能只有30分鐘，應(yīng)該是50題以上。沒錯(cuò)，這個(gè)要求，平心而論，是不低的。所以朋友們可以去網(wǎng)上找各種類似的測試題來做，網(wǎng)上還是有不少免費(fèi)的。面試的時(shí)候往往會有3個(gè)小時(shí)的測試，題目非常多！
面試上，每個(gè)投行要求不太一樣，Presentation很多都有，就是case study，給一個(gè)公司，給一些情況，叫你去‘賣’這個(gè)公司。當(dāng)場做model的也有，就是盈利預(yù)測模型，這個(gè)嘛… 有些復(fù)雜，有興趣的，再找我吧。
然后就是見你的部門boss，你以后的boss。投行是直接的，誰有head count，想要人，就會找誰來見你。1 on 1面試這個(gè)真得要看技巧，運(yùn)氣了。每個(gè)人的遭遇都可能差很多。我的經(jīng)驗(yàn)是：be yourself，有什么說什么，一般對方都比較nice，比較直。試問，一個(gè)40-50歲的人，看到你，不會對你叫很多勁的。但是，如果對你的去向明確，那么可能有很大的優(yōu)勢，下面會具體些說到…
什么叫去向明確？
有些position是輪轉(zhuǎn)的，有些不是，要看投行自己的需要。曾幾何時(shí)，投行是不要fresh grad的，隨著競爭的激烈，市場活動(dòng)越來越快，程序越來越復(fù)雜，fresh grad就很多時(shí)候可以用來干雜活了。
那么剛畢業(yè)的同學(xué)，可能什么都不懂，所以boss們也不會要求什么，但是如果你能說出投行的1，2，3。那肯定是added advantage。
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投行（券商）是什么：很多時(shí)候就是皮包公司，是市場（股市、債市、衍生品市場）、投資者（各種基金、散戶等）和公司（企業(yè)）的中間協(xié)調(diào)人，從中收取傭金和其他利益，例如提供銀行不愿意給的短期融資等。
但是，現(xiàn)在國際投行的業(yè)務(wù)非常多，不只是國內(nèi)‘券商’的概念。大家可能熟悉：IPO做上市，增發(fā)股票，買賣股票等，但是可能你們不知道，渦輪，掉期Swap，junk bond trading，CDS trading, CDOs等等等等，甚至投行旗下自己有私募，有VC，高勝先前傳去投資養(yǎng)豬就是一個(gè)例子。所以，投資銀行的業(yè)務(wù)非常廣泛。
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那么，你要去哪里？
投行的幾個(gè)部門是：
Trading：交易，包括Proprietary desk（用‘自己’的交易）等
IBD：(投資銀行部，包括Corporate Finance和ECM，一個(gè)是幫助公司上市，整改，一個(gè)是做市場宣傳、定價(jià)等事情
Research：研究部，出各種報(bào)告，研究各種金融相關(guān)資產(chǎn)。寫股票評論。
Sales：銷售部，機(jī)構(gòu)銷售部等，主要針對基金等客戶。
Private Bank: 或者 wealth management，散戶部門等。不要小看散戶，李嘉誠，李紹基都是散戶。其實(shí)這些散戶已經(jīng)完全可以成為機(jī)構(gòu)客戶。定義，不是。
Asset Management: 資產(chǎn)管理，就是旗下基金。
所以呢，不管是讀什么專業(yè)，都有可能進(jìn)入投行。例如讀物理工程的，可以去研究部做工程機(jī)械行業(yè)的分析員，或者去投行，做這方面的分析員。
如果面試前，對你想做什么有了解，談起話了就輕松很多了，說不定會impress你的老板！
，為什么去投行？
1.鍛煉能力，增加閱歷。哪一個(gè)行業(yè)，可以讓你有機(jī)會直接和超級大公司例如中石油高層對話？哪一個(gè)行業(yè)，可以讓你有機(jī)會去大公司總部走走，看看，甚至寫評論？哪一個(gè)行業(yè)，可以讓你一畢業(yè)就可能學(xué)習(xí)到、甚至體驗(yàn)上市公司真正的發(fā)家史？哪一個(gè)行業(yè)可以讓你和公司大老板在一個(gè)飯桌上吃飯，而且還征求你的一些專業(yè)建議？個(gè)人認(rèn)為，除了Management Consulting，律師之外，沒有別的行業(yè)的起點(diǎn)可以和投行比。這就是為什么很多人覺得投行的人怎么這么傲慢？！
2.工資高的可怕。第一年畢業(yè)，的國內(nèi)投行，加Bonus應(yīng)該都能給到15萬人民幣，的國外投行，100萬是完全有可能的。如果能挺得下來，第4年進(jìn)入VP level的話幾百萬年薪也是完全有可能的。
3.走出投行，去哪里都可以。曾子墨就是例子，我就不多說了。
的，提一句，投行的要求也是所有行業(yè)里的之一。以前投行加班到4，5點(diǎn)凌晨是小事，目前幾乎是沒有這種事情了，沒事兒坐飛機(jī)飛來飛去也是小事，吹毛求疵也要有準(zhǔn)備，公司的人際關(guān)系也可能非常復(fù)雜?，F(xiàn)在投行的學(xué)歷和其他資格認(rèn)證要求越來越高，CFA資格認(rèn)證是你靠自己本事進(jìn)投行的途徑，如果大家喜歡，我以后再多寫些這方面的東西。推薦一本書，The Accidental Investment Banker，國內(nèi)翻譯應(yīng)該叫 半路出道的投行家。里面講了很多高勝，摩根的故事，非常不錯(cuò)。
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