1、豐富的金融業(yè)務(wù)知識(shí)和較強(qiáng)的應(yīng)變能力
理財(cái)師這個(gè)職業(yè)是建立在金融混業(yè)或是半混業(yè)的基礎(chǔ)上的，理財(cái)師目前在我國(guó)還是以幫助資者分析市場(chǎng)和產(chǎn)品為主，所以他們不僅僅要熟悉本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，而且要熟悉其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。比如銀行的理財(cái)師不僅要熟悉銀行卡、信貸、基金、銀行保險(xiǎn)等銀行經(jīng)驗(yàn)的業(yè)務(wù)，而且要了解信托、壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)、稅務(wù)等非銀行業(yè)務(wù)。
因?yàn)橥顿Y者的需求涵蓋銀行、保險(xiǎn)、信托、稅務(wù)等多個(gè)方面，如果對(duì)投資者的提問(wèn)無(wú)從回答或者答非所問(wèn)，不僅難以解除客戶(hù)心目中的疑惑，而且有可能喪失投資者的信任。投資者很可能會(huì)不喜歡或?qū)碡?cái)師推銷(xiāo)的金融產(chǎn)品，而喜歡聽(tīng)從一些“小道消息”并按照這些消息進(jìn)行投資。
這就需要理財(cái)師較強(qiáng)的應(yīng)變能力，能夠積極提供有關(guān)信息并分析這些信息，告訴投資者那些可能是錯(cuò)誤的，自己為什么希望投資者能夠這么安排投資計(jì)劃等等，只有這樣，投資者才會(huì)相信理財(cái)師是業(yè)內(nèi)的專(zhuān)家并且有足夠的能力和經(jīng)驗(yàn)幫助自己進(jìn)行投資理財(cái)活動(dòng)。
2、把握全局的綜合能力
一位成功的理財(cái)師，應(yīng)該是一位能夠?yàn)橥顿Y者規(guī)劃一段時(shí)期甚至一生財(cái)務(wù)計(jì)劃的出色導(dǎo)演，所以必須有人生全局的把握能力，不僅僅是財(cái)務(wù)計(jì)劃，還包括對(duì)職業(yè)計(jì)劃、生活規(guī)劃、教育規(guī)劃等人生重大事件的潛在財(cái)務(wù)需求的把握，通過(guò)隨意而親切的交談，了解投資者的人生計(jì)劃和對(duì)于金融投資的認(rèn)知程度、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和對(duì)于收益的需求。
理財(cái)師所制定的理財(cái)計(jì)劃，既不能過(guò)多地影響投資者正常的工作和生活，使投資者感覺(jué)到礙手礙腳，也不能過(guò)于疏散，難于實(shí)現(xiàn)相應(yīng)的計(jì)劃。理財(cái)師還要通過(guò)循循善誘的方式主動(dòng)為投資者提供信息、工具和建議等方面的力所能及的幫助，而且這些幫助一定要符合總體人生理財(cái)計(jì)劃的需求。
3、自我學(xué)習(xí)與自我發(fā)展能力
俗話(huà)說(shuō)得好“藝多不壓身”，做理財(cái)師也應(yīng)該盡量做到精通生活中的“十八般武藝”，諸如購(gòu)房買(mǎi)車(chē)、投資創(chuàng)業(yè)、養(yǎng)兒育女等，即使理財(cái)師本人沒(méi)有豐富的人生閱歷和知識(shí)儲(chǔ)備，也應(yīng)該有相應(yīng)的朋友和資源，使理財(cái)師能夠獲得一定的知識(shí)和相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。特別是在目前，我國(guó)金融市場(chǎng)加速發(fā)展的階段，各類(lèi)新生事物層出不窮，相應(yīng)的金融工具和操作方法也是日新月異，如果理財(cái)師不能在第一時(shí)間內(nèi)掌握這些新工具，就可能逐漸被這個(gè)行業(yè)淘汰。
建議大家學(xué)習(xí)RFP七大課程體系：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃 >>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名條件
課程是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門(mén)課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。
投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門(mén)則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類(lèi)型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，個(gè)人感覺(jué)整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。學(xué)習(xí)了整個(gè)課程，我覺(jué)得對(duì)于我未來(lái)服務(wù)高端客戶(hù)以及高凈值客戶(hù)會(huì)有更理性的說(shuō)服力。
其次，看的面更廣闊，在投資策劃中了解的更多一些，自己也嘗試著去投資。比如基金、股票等等。
所以說(shuō)理財(cái)師是一個(gè)自我激勵(lì)、自我發(fā)展的職業(yè)，而作為一名金融領(lǐng)域全面的理財(cái)師，只有在各個(gè)具體領(lǐng)域有更多的專(zhuān)業(yè)人士支持，才能在自我發(fā)展的同時(shí)保證投資者的理財(cái)計(jì)劃更加合理。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
為什么金融理財(cái)顧問(wèn)都在考RFP證書(shū)?
36年歷史：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年
國(guó)際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書(shū)
國(guó)內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營(yíng)銷(xiāo)工作，伴隨成長(zhǎng)
一考獲三證：RFP中英文證書(shū)及PFT專(zhuān)業(yè)人才證書(shū)，為理財(cái)專(zhuān)業(yè)能力背書(shū) >>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題
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