隨著大多數(shù)人的理財(cái)觀念越來(lái)越強(qiáng)，大家除了找一些專業(yè)的理財(cái)師來(lái)幫助自己管理資產(chǎn)，一些想要自己進(jìn)行投資理財(cái)?shù)呐笥岩矔?huì)學(xué)習(xí)或者是考一些投資理財(cái)方面的證書，RFP小編今天就來(lái)和大家說(shuō)一說(shuō)投資理財(cái)經(jīng)理一般考什么證書?
在和大家介紹RFP證書之前，先來(lái)和RFP小編看一看進(jìn)行投資理財(cái)對(duì)自身有哪些好處?
優(yōu)勢(shì)一、可以有效的抗通脹大家辛辛苦苦“搬磚”賺錢，到手的錢實(shí)際上在不斷貶值，相信所有面對(duì)這種局面人已不在那么淡定。過(guò)去的十年，全球都推行貨幣寬松政策，央媽貨幣放水嘩嘩的，帶動(dòng)房子等資產(chǎn)價(jià)格猛漲，過(guò)去房?jī)r(jià)十年十倍，多少人的收入增速能有這么快呢?要是有的話，恭喜你絕對(duì)戰(zhàn)勝了通脹，要是沒(méi)有的話，你是不是應(yīng)該想想怎么保衛(wèi)自己的財(cái)富不被稀釋呢?而此時(shí)理財(cái)被認(rèn)為是普通投資者抵抗通脹的有效辦法之一。
優(yōu)勢(shì)二、更有效保障生活美滿在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，需要通過(guò)理財(cái)來(lái)做適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度，從而更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活美滿。優(yōu)勢(shì)三、有效保障退休生活隨著我國(guó)人口壽命不斷增長(zhǎng)和獨(dú)生子女一代的成長(zhǎng)，“四二一”家庭結(jié)構(gòu)的形成，獨(dú)居或老兩口形態(tài)的“空巢家庭”也日漸增多。而理財(cái)可以幫助人們?cè)诠ぷ髌陂g通過(guò)合理規(guī)劃，為退休生活準(zhǔn)備資金。
綜上所述，不難看出投資理財(cái)其實(shí)就是為自身建立一個(gè)獨(dú)立、安全、自由的生活體系，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人人生各個(gè)階段的目標(biāo)和夢(mèng)想，達(dá)到生活幸福自由境界的過(guò)程。但這個(gè)過(guò)程必須是理性的，因?yàn)樵谕顿Y理財(cái)?shù)倪^(guò)程中，人們不僅要考慮財(cái)富的積累，還要考慮到對(duì)理財(cái)過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)的控制，那這其中就需要一個(gè)很重要的環(huán)節(jié)，就是“理財(cái)策略”。
因?yàn)橛辛死碡?cái)策略，就像有了前進(jìn)的指引，理財(cái)投資者會(huì)更加清楚自己未來(lái)的設(shè)想和打算，畢竟理財(cái)不是賭博，不能只靠運(yùn)氣。而合理善用一些安全的投資理財(cái)策略，不僅可以將投資風(fēng)險(xiǎn)降到最低，而且還會(huì)幫助投資者實(shí)現(xiàn)收益最大化。那么理財(cái)策略具體包括哪幾方面呢?以下有兩點(diǎn)建議：
一、理財(cái)越早越好投資理財(cái)中時(shí)間是創(chuàng)造財(cái)富很重要的一大要素，越早理財(cái)越好。因?yàn)榧霸缱龊脙?chǔ)蓄的準(zhǔn)備能幫助我們慢慢積累財(cái)富，及早做好投資的準(zhǔn)備，便能越早收益。
二、理財(cái)?shù)狞S金策略之一保障本金很多人理財(cái)往往追求高收益就忽略背后的風(fēng)險(xiǎn)，我們都知道任何理財(cái)產(chǎn)品都是存在風(fēng)險(xiǎn)的，而且通常收益越高風(fēng)險(xiǎn)越大。高風(fēng)險(xiǎn)高收益的理財(cái)產(chǎn)品雖是資產(chǎn)配置組成中的一部分，但也不要忽視保本理財(cái)產(chǎn)品的價(jià)值。不管做什么樣的投資，保障本金的安全是首要任務(wù)。
那么想要進(jìn)投資理財(cái)行業(yè)考RFP證書可以嗎?
什么是RFP?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來(lái)服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說(shuō)服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒(méi)有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個(gè)證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問(wèn)題的方法，放到保險(xiǎn)營(yíng)銷上就是通過(guò)各種方法幫助大家更好的營(yíng)銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)來(lái)進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
為什么金融理財(cái)顧問(wèn)都在考RFP證書?
36年歷史：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年
國(guó)際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書
國(guó)內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營(yíng)銷工作，伴隨成長(zhǎng)
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財(cái)專業(yè)能力背書 >>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題
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