張同學
2024-07-17 17:07這道題考查什么知識點呢老師
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1個回答
Vincent助教
2024-07-18 17:44
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你好
考查要證明把客戶從傳統(tǒng)賬戶轉到新的Plusaccount的合理性。
因為客戶投的東西沒變,所以看suitability就是看客戶的交易習慣(交易頻次)和交易規(guī)模是否適合PA賬戶,看reasonable就是看是否產生了fee的節(jié)省。
Brown習慣日交易,size是30萬usd,都是符合的。
原賬戶費用9100,PA賬戶commission費用2700,加上PA賬戶年費5750(25萬收2%也就是5000,5萬收1.5%也就是750),PA賬戶總費用8450,相比9100有節(jié)省,也就是說明轉換是合理的。
