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2024-08-06 08:52這題的問法好奇怪，到底是問風(fēng)險(xiǎn)承受能力最差還是最大？Everett已經(jīng)18歲馬上就上大學(xué)，為何還有8-10年的投資期限？
所屬：CFA Level III > Asset Allocation and Related Decisions in Portfolio Management 視頻位置 相關(guān)試題
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1個(gè)回答
Essie助教
2024-08-06 09:41
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你好，這道題目問的是哪個(gè)sub portfolio的風(fēng)險(xiǎn)承受能力最大。
因?yàn)長(zhǎng)ennon將在一年內(nèi)設(shè)立價(jià)值為2m的信托，并在2年內(nèi)向大學(xué)捐贈(zèng)一筆資金，現(xiàn)值為1.75m，這兩個(gè)目標(biāo)都屬于金額較大，且在短期內(nèi)需要完成的，所以風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱。
雖然Everett現(xiàn)在已經(jīng)上大學(xué)了，學(xué)費(fèi)+生活費(fèi)+未來可能的經(jīng)濟(jì)援助總包的現(xiàn)值為1.5m，這些費(fèi)用是逐年支付的，并不像上述兩個(gè)目標(biāo)一樣，一次性需要2m或者1.75m。所以綜合來看Everett's education的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是更大的，因?yàn)橥瓿稍撃繕?biāo)的投資期限相對(duì)較長(zhǎng)。
至于答案中寫的有關(guān)教育的這個(gè)賬戶的投資期限可以達(dá)到8-10年這一點(diǎn)文中的確沒有明說，但是我們根據(jù)文中給到的信息有everett已經(jīng)18歲了，上大學(xué)希望獲得medical degree，一般學(xué)醫(yī)的時(shí)間都比較長(zhǎng)，所以相對(duì)來說，這個(gè)目標(biāo)的投資期限會(huì)更長(zhǎng)，且費(fèi)用是逐漸支付的。
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追問
medical degree考得那么細(xì)
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