一同學(xué)
2025-02-10 21:58舉例說(shuō)明如何區(qū)分內(nèi)部欺詐和客戶產(chǎn)品兩類的unauthorized
所屬：FRM Part II > Operational Risk and Resiliency 視頻位置 相關(guān)試題
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1個(gè)回答
Will助教
2025-02-11 21:44
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同學(xué)你好，內(nèi)部欺詐：比如某銀行的一名貸款經(jīng)理為了獲得額外的獎(jiǎng)金，故意批準(zhǔn)了一筆不符合標(biāo)準(zhǔn)的高風(fēng)險(xiǎn)貸款，并在審批過(guò)程中偽造了客戶的信用報(bào)告。這筆貸款最終違約，導(dǎo)致銀行遭受重大損失。這種行為屬于內(nèi)部欺詐，因?yàn)樗怯蓛?nèi)部員工故意實(shí)施的非法行為，目的是為了個(gè)人利益。
客戶產(chǎn)品：比如在沒(méi)有得到適當(dāng)授權(quán)的情況下，使用銀行或其他金融機(jī)構(gòu)客戶的產(chǎn)品或服務(wù)。這可能是由于自身的不當(dāng)行為，也可能是無(wú)知、疏忽
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