安同學(xué)
2025-03-10 15:27Case 5他雖然投資了鎖定期較長的產(chǎn)品,但從整體組合看也在上限以內(nèi),這也算違反了III(C)嗎? 為什麼這題,不能看作是分散化,從total portfolio 上看?
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1個回答
Danyi助教
2025-03-11 10:02
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同學(xué)你好,
分散化適不適合也要具體看客戶的IPS是否有需求。這里在第一句寫到了客戶的IPS要求必須投資于高流動性產(chǎn)品,所以投資一個長鎖定期的產(chǎn)品本身就與IPS策略相悖,違反了合適性原則。
