幸同學(xué)
2025-07-01 23:09再講一下ab
所屬：FRM Part II > Operational Risk and Resiliency 視頻位置 相關(guān)試題
來源： 視頻位置 相關(guān)試題
1個(gè)回答
Michael助教
2025-07-07 10:47
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同學(xué)你好，題目需要找到的是最正確的一個(gè)選項(xiàng)。A選項(xiàng)提到了反洗錢風(fēng)險(xiǎn)的三大防線，這三個(gè)防線的第一道防線就是業(yè)務(wù)部門，他們作為風(fēng)險(xiǎn)的所有者，承擔(dān)這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要任務(wù)，包括要求銀行的業(yè)務(wù)部門對(duì)潛在員工進(jìn)行篩查。B選項(xiàng)的錯(cuò)誤點(diǎn)在于設(shè)置了一個(gè)閾值，隨著近代洗錢科技的進(jìn)步，現(xiàn)在大規(guī)模的洗錢行為已經(jīng)很少，大部分情況下都會(huì)拆成若干筆小額交易進(jìn)行，所以如果只是對(duì)超過某個(gè)閾值的交易采取監(jiān)控的話，會(huì)有大量的風(fēng)險(xiǎn)暴露。
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