拜同學(xué)
2019-05-17 12:04請問III(C)中，diversification不是必須的，如果客戶在IPS中沒有要求是不是就不進(jìn)行diversification了？下面一條“沒法猜”指的是整個(gè)IPS嗎，即所有投資都按照IPS，如果最后投資結(jié)果產(chǎn)生偏差是因?yàn)榭蛻魶]有完全告知，是不違反III（C）的？
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2個(gè)回答
Chris Lan助教
2019-05-17 17:27
該回答已被題主采納
同學(xué)你好，默認(rèn)情況下我們應(yīng)該幫客戶進(jìn)行分散化投資，除非題目特別說明這是客戶的專項(xiàng)資金，要求投資在特定的證券，那這樣就不需要進(jìn)行分散化投資了。
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謝謝老師~
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Bingo助教
2019-05-17 13:07該回答已被題主采納
同學(xué)你好。只要manager投資行為與ips內(nèi)容一致，那么manager就做到了自己應(yīng)該做的。
但是撰寫ips內(nèi)容也是manager職責(zé)，如果客戶自己提出很奇葩的要求-自己不需要資產(chǎn)分散化，那manager也沒辦法。所以ips內(nèi)容一定是需要雙方簽字的，也是防止manager日后背黑鍋。
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所以diversification不是強(qiáng)制寫在ips對(duì)嗎
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謝謝老師~
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