MandyMa
2019-05-22 17:15老師好，原版書在提到IIIA中fiduciary duty的時候，感覺有點模糊，一會兒不要求所有做到，一會有要求最低標準，能不能麻煩老師講一下fiduciary duty這里主要想表達什么，重點在哪里，謝謝
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1個回答
Chris Lan助教
2019-05-22 17:44
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同學你好，fiduciary duty是指那些為客戶推薦資產(chǎn)或管理資產(chǎn)的人需要有的責任。一般基金經(jīng)理和投顧是有受托責任的，如果存在受托責任，那對客戶就需要higher standards和extra care。要比對自己的錢還要上心。
這里主要的考法是交易員只做交易，不做投資推薦，因此交易員是沒有受托責任的，但是交易員也要體現(xiàn)會客戶的忠誠，需要使用他的專業(yè)知識為客戶服務。
另一個考法就是基金經(jīng)理和投顧是有受托責任的，所以他們要extra care，要特別關注客戶。
再一個考法是A國家要求從業(yè)人員有許可證，但不要求受托責任，B國家不要求從業(yè)人員有許可證，但要求受托責任，這種情況下A國家的準則更松，要根據(jù)協(xié)會code and standards來約束從業(yè)人員，選擇most strict的，即協(xié)會的準則。
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追問
老師好，謝謝解答，再想問一下您說的最后一個考法里面A國家遵守most strict準則，即遵守協(xié)會準則，那協(xié)會準則是否要求fiduciary，因為看原版書說standard III A does not render all members fiduciaries
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