王同學(xué)
2019-05-26 22:28基于客戶(hù)的IPS(RRTTLLU),這里的RRTTLLU分別指的是什么的啊???
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1個(gè)回答
Bingo助教
2019-05-27 14:31
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RRTTLLU是基礎(chǔ)班上課總結(jié)過(guò)的IPS涉及的內(nèi)容,為了便于記憶用幾個(gè)字母來(lái)代替。
R: return objective 收益目標(biāo),需要結(jié)合客戶(hù)具體情況
R: risk 投資風(fēng)險(xiǎn)
T: time horizon 投資期限,越長(zhǎng)說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)承受能力越高
T: tax 稅,美國(guó)不同崗位報(bào)稅情況不用
L: legal 投資涉及的法律問(wèn)題
L: liquidity 流動(dòng)性,如果客戶(hù)投資為了近期使用,不能配置流動(dòng)性很差的產(chǎn)品
U: unique 考慮客戶(hù)獨(dú)特的要求,比如有宗教信仰的人不愿意投資煙草類(lèi)基金
