gaoyang
2020-03-16 12:14麻煩老師，請看原版書228頁第5題。我對照答案后產(chǎn)生兩個問題。第一個問題是，案例正文里并沒說suitability，后面答案為什么給出這個關(guān)鍵詞呢。第二個問題是這里的credit to和debited from是什么意思？是說從應(yīng)該收到份額的賬戶中拿走，計到錯誤分配的賬戶嗎？就是這段trade allocation
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1個回答
Chris Lan助教
2020-03-16 16:18
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同學(xué)你好
他在為客戶做了資產(chǎn)配置，然后在月底的時候才檢查是否違反IPS，這是錯誤的做法，因為他應(yīng)該在做資產(chǎn)之前就先審查IPS允許投資哪些資產(chǎn)，以及權(quán)重可以配置多少等等，而不是先配置再去檢查，所以這是違反適合性條款的。另外他說這些用錯了的資金，要讓其他賬戶支付資金成本，這也是錯的，這是公司犯的錯誤，應(yīng)該由公司支付這些資金成本。
舉個例子，比如說A和B兩個客戶，IPO的時候價格是10塊，現(xiàn)在漲到30，本來股票是要分配給B的，結(jié)果錯誤的分配給了A.
這個時候應(yīng)該恢復(fù)成正確的樣子。正確的樣子，B應(yīng)該以10塊錢的價格得到股票，現(xiàn)在股價30，他應(yīng)該有20的資本利得。而這些錯誤的配置占用了A的資金，所以應(yīng)該補(bǔ)償客戶的資金成本，由于這個錯誤是公司造成的，所以資金成本應(yīng)該由公司支出，則不是B客戶支出。
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