劉同學(xué)
2020-06-04 16:21老師，麻煩解答下百題道德的29題和31題， 31題有些讀不懂
所屬：CFA Level I 視頻位置 相關(guān)試題
來源： 視頻位置 相關(guān)試題
1個(gè)回答
Bingo助教
2020-06-04 17:36
該回答已被題主采納
同學(xué)你好。
29題：當(dāng)事人已經(jīng)兩年多沒有聯(lián)系過這家客戶了。在最近一次簡(jiǎn)短的電話交談中，客戶表示他希望增加自己的風(fēng)險(xiǎn)敞口。Bravoria隨后代表客戶投資了幾個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)投資基金。
這個(gè)做法問題在于，太久沒有聯(lián)系客戶，不能客戶說投資高風(fēng)險(xiǎn)的就幫他做。應(yīng)該先對(duì)客戶的狀況有所了解，更新IPS，明確客戶知道自己可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，再去幫客戶投資。
31題：J負(fù)責(zé)代表其銀行的資產(chǎn)管理客戶進(jìn)行委托投票。Lopez最近進(jìn)行了一項(xiàng)成本效益分析，表明代理投票政策可能對(duì)銀行的客戶不利。因此，洛佩茲在不通知任何人的情況下，立即改變了代理投票的政策和程序。洛佩茲現(xiàn)在在所有問題上都將客戶代理投票給管理層。
他的做法當(dāng)中，只有進(jìn)行cost-benefit這個(gè)舉動(dòng)是不違規(guī)的。
0
0
0
0
