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2020-06-13 11:34老師您好,請問擁有的保單的現(xiàn)金價(jià)值,算在這個金字塔的哪一層?
所屬:CFA Level III > Private Wealth Management 視頻位置 相關(guān)試題
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1個回答
Chris Lan助教
2020-06-15 09:08
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同學(xué)你好
在原版書的BPT相關(guān)的描述中,并沒有提及現(xiàn)金價(jià)值。而且現(xiàn)金價(jià)值并不是一項(xiàng)投資資產(chǎn),雖然現(xiàn)金價(jià)值是客戶的資產(chǎn),但我們把他理解成為購買保險(xiǎn)的附屬品是更為合理的,而保險(xiǎn)是為了對沖human capital的。BPT是行為金融學(xué)的內(nèi)容,而保險(xiǎn)是個人IPS中風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。這是兩個科目的內(nèi)容。
