米同學(xué)
2020-07-25 19:54R3書后第23題，答案中說如果這個經(jīng)理按時review IPS，那么就會發(fā)現(xiàn)這兩個客戶都不適合這個plusaccount了。Brown確實是不適合了，但是那個Vanderon是怎樣不適合的呢？
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1個回答
Chris Lan助教
2020-07-27 09:46
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同學(xué)你好
這個題問的是：在她的監(jiān)督職責(zé)中，F(xiàn)同學(xué)是否違反了CFA協(xié)會的任何準(zhǔn)則？
B同學(xué)遭受了重大疾病和財務(wù)問題，停止了交易。在接下來了12個月，B同學(xué)病的更重了，而且被迫從賬戶中取出很多錢，又過了18個月，他的賬戶少于了50000。PlusAccount應(yīng)該每12個月進(jìn)行檢查，B同學(xué)生病已經(jīng)不進(jìn)行交易了，所以他已經(jīng)不適合PlusAccount，但過了18個月以后，他還使用PlusAccount，說明沒有定期的review這個PlusAccount賬戶。F在培訓(xùn)的時候說了PlusAccount要每年review，但B同學(xué)的賬戶顯然沒有每年review，因此作為監(jiān)管者F同學(xué)也是違規(guī)的，因為他沒有確保公司的程序的執(zhí)行。
另外，這個題干對應(yīng)最后一段，說的是B同學(xué)的事情，沒有提及V同學(xué)的事情。
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追問
但是答案中說“Had Vanderon’s and Brown’s accounts been reviewed annually in accordance with compliance procedures, it would have been clear that the PlusAccount was no longer suitable for either.”所以我的疑惑是在于，B no longer suitable我理解，但是為啥V也不適合了。
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追答
同學(xué)你好
我覺得他的意思是說所有使用plus account賬戶的人都要每年去review的意思。這塊的題干中并沒有提V同學(xué)。所以他的意思就是所有plus account的賬戶的客戶的意思。 -
追問
但是這里說的是either呀。。。
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追答
同學(xué)你好
我又看了一遍題干，題干提到 V同學(xué)關(guān)于review plus account的事情。
他這里的意思，不是區(qū)別的對待了B同學(xué)，別人都定期review，只有B同學(xué)沒有review。而是所有人沒有review，所以V同學(xué)的賬戶自然也沒有review。
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