袁同學(xué)
2020-07-28 11:16真題的20208年的Q1.的第C問(wèn)，一般問(wèn)time horizon 的限制的時(shí)候，一般是按照什么原則進(jìn)行劃分，首先很多都是multi-stage，但是具體的階段劃分，這個(gè)題目我感覺(jué)應(yīng)該分為三個(gè)階段，一個(gè)是當(dāng)前到10年后，因?yàn)?0年的時(shí)候他可以拿到另外一半的信托基金，金額比較大，第二階段是從10年后到退休前，第三階段是退休，但是答案是兩個(gè)階段。 我在之前的題目里面，感覺(jué)好像是否在資產(chǎn)方面有重大的變化，或者財(cái)務(wù)的規(guī)劃發(fā)生重大改變，就可以算為一個(gè)階段，所以想問(wèn)下老師，對(duì)于time horizon這種題目，應(yīng)該以什么樣的原則劃分比較準(zhǔn)確？
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1個(gè)回答
Chris Lan助教
2020-07-28 11:42
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同學(xué)你好
一般的劃分依據(jù)是流動(dòng)性的顯著變化。
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追問(wèn)
也就是更多的從客戶(hù)的流動(dòng)性需求的變化來(lái)看，如果支出的流動(dòng)性需求變化不大，只是資產(chǎn)變多了，其實(shí)是可以不用新增看做是一個(gè)階段的，對(duì)吧？
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追答
同學(xué)你好
可以這么理解。
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