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2020-08-28 12:07P3-4為何fixed interest rate是怕利率下跌，floating是怕利率上升？怎么理解
所屬：CFA Level I > Derivatives 視頻位置 相關(guān)試題
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1個(gè)回答
Evian, CFA助教
2020-08-28 16:19
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同學(xué)你好，
這里研究的A和B兩個(gè)人都是來(lái)借錢的，需要按照一定利率水平還利息。
對(duì)于A來(lái)說(shuō)，需要支付的是fixed固定利率，例如5%，如果市場(chǎng)利率下跌到1%，意味著A還需要還5%的利率，而不是市場(chǎng)上的1%。此時(shí)A可能就把這筆5%的貸款還了，然后重新在市場(chǎng)上以1%更低的利率借款了。
對(duì)于B來(lái)說(shuō)，需要支付的是floating浮動(dòng)利率，未來(lái)還利率的多少就是按照市場(chǎng)利率走勢(shì)來(lái)定的，如果市場(chǎng)利率上漲，意味著A還需要利率越來(lái)越高，而不是一個(gè)固定的值。
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