欒同學(xué)
2020-08-28 19:08老師 這題怎么會(huì)沒有 violate 呢？題目說經(jīng)理直接 ignore 了客戶的提議，可是上課老師說如果客戶提出不符合IPS的要求時(shí)，首先要和客戶 review and update IPS, 客戶同意我們就照做，客戶不同意我們?cè)倏词欠衿xIPS，而題目中明顯是偏離原有IPS的，這時(shí)經(jīng)理不是該把這部分退出來轉(zhuǎn)交給客戶自行打理了嗎？
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1個(gè)回答
Danyi助教
2020-08-31 10:44
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同學(xué)你好，
因?yàn)檫@道題里面這個(gè)18-year-old student他是這個(gè)信托的受益人，但受益人不是客戶。The client is the trust/trustees, not the beneficiary. 既然不是客戶，所以他提出的要求我們是不用管的。
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追問
題目說 the student asks the PM, and this student is the beneficiary of the trust. 老師上課不是說一定要考慮到真正受益人的需求，那在這里就是這個(gè)學(xué)生啊… 而且學(xué)生18歲也成年了 不是嗎
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追答
客戶是信托的受托人，這里題干中已經(jīng)說明了在受益人30歲之前的investment policy都要是a stable，low-risk source of income。
這個(gè)不是養(yǎng)老基金，不是像養(yǎng)老基金那樣客戶是雇員。對(duì)于信托：client is the trust/trustees, not the beneficiary.
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