袁同學(xué)
2020-09-02 13:42如果是net worth 是只算金融資產(chǎn)-金融負(fù)債嗎？ 那自住房產(chǎn)算進(jìn)去嗎？ 另外當(dāng)算economic net worth的時(shí)候 是both vested ＋ unvested pension都算 而net worth只算vested部分？
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1個(gè)回答
Johnny助教
2020-09-03 19:13
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同學(xué)你好，如果僅僅只是net worth的話那就是金融資產(chǎn)（financial asset）減去金融負(fù)債（financial liability），不過(guò)題目都是問(wèn)你economic balance sheet，不會(huì)問(wèn)你net worth，畢竟他就是要考economic balance sheet。至于自己住的房子，根據(jù)CFA體系而言是不屬于金融資產(chǎn)，因?yàn)镃FA體系中的real estate指的一般是投資性房地產(chǎn)（可以產(chǎn)生收入），而自己住的房子不會(huì)產(chǎn)生收入就不算金融資產(chǎn)了，那要是題目中給出了real estate那么就屬于金融資產(chǎn)。然后對(duì)于養(yǎng)老金，只要是養(yǎng)老金收入的現(xiàn)值(PV of pension income)，那就屬于economic balance sheet。
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追問(wèn)
那為什么課上老師有強(qiáng)調(diào)vested和unvested
是不是net worth只算vested 部分的PV？ -
追答
同學(xué)你好，可以這么理解，net worth只包含vested的部分
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