徐同學(xué)
2020-10-11 14:45選項(xiàng)沒有聽懂
所屬：FRM Part I > Foundations of Risk Management 視頻位置 相關(guān)試題
來源： 視頻位置 相關(guān)試題
1個回答
Adam助教
2020-10-13 15:01
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同學(xué)你好，
信服銀行的案例把握這兩點(diǎn)就可以了。
1：信孚銀行并沒有真實(shí)告知客戶其所簽訂合約的收益與風(fēng)險(xiǎn)，而且設(shè)計(jì)的產(chǎn)品過于復(fù)雜，對客戶存在誤導(dǎo)性。
2：信孚銀行交易員職業(yè)操守存在問題，在電話里嘲笑客戶致使其在法院上敗訴。
A：合約過于復(fù)雜，市場上也沒有可比較的產(chǎn)品，客戶也不懂啊，所以就只能依賴建議者。（建議者可以提供一個比較合理的分析。并不是銷售人員說什么就是什么）。
B：為客戶提供一種從獨(dú)立于前臺的區(qū)域獲取報(bào)價(jià)的方法。同理就是通過其他途徑去了解這個產(chǎn)品，他能提供的收益是多少，風(fēng)險(xiǎn)有多少，等等。
C：人們和公司應(yīng)該對以后可能公開的通信(如電子郵件)保持謹(jǐn)慎。這個對應(yīng)的就是“信孚銀行交易員職業(yè)操守存在問題，在電話里嘲笑客戶致使其在法院上敗訴?！?br/>在法院上，信孚銀行提供了交易員的通話錄音用以自證清白，但是在錄音中，銀行交易員卻吹噓自己是如何利用復(fù)雜的產(chǎn)品合約來愚弄客戶并且還聲稱客戶根本不了解這些合約的真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。最終，信孚銀行因?yàn)樽陨淼摹暗赖隆眴栴}而敗訴，名譽(yù)掃地。
D：有些交易非常復(fù)雜，其成本大于收益。成本都大于收益了就沒必要做了。
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