張同學(xué)
2020-10-13 10:03請問老師，這里在使用金融計算器時為什么不是pv=0，pmt=700，n=36，I/Y=2/12呢？ 可以和bond做一下區(qū)分嗎？謝謝
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1個回答
Evian, CFA助教
2020-10-13 12:01
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└(^o^)┘你好同學(xué)，
因為700是2萬的利息，2萬在期末就是本金，另外算700的復(fù)利即可。又因為700是每年發(fā)生一次，對應(yīng)年利率，年利率需要是有效年利率，將報價2%利率轉(zhuǎn)化為EAR。
1+EAR =(1+0.02/12)^12=1+2.018435568%
EAR=2.018435568%
PV=0, PMT=20,000x3.5%=700, I/Y=2.018435568, N=4, CPT FV=-2,885.920793.
Total Future value=€20,000+€2,885.92=€22,885.92
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