Hykonki
2020-11-16 21:24老師您好 麻煩講解下這一題的每一個(gè)選項(xiàng)，特別是B，沒有弄懂在干啥
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1個(gè)回答
Adam助教
2020-11-17 14:57
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同學(xué)你好，
這題考察銀行內(nèi)部利益沖突的問題。
在同一家企業(yè)旗下，銀行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、證券服務(wù)業(yè)務(wù)及投資銀行業(yè)務(wù)之間存在許多潛在的利益沖突，例如:
(1)某投資人向銀行咨詢理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，銀行往往可能向客戶推薦其投行部門正在銷售的證券。當(dāng)銀行持有某個(gè)托管賬戶(即銀行代理客戶進(jìn)行交易的賬戶)時(shí)，銀行可能將那些難以賣出的證券硬塞到這些賬戶下。
(2)銀行向某客戶提供貸款時(shí)，往往會(huì)取得一些關(guān)于該客戶的保密信息。之后銀行可能會(huì)將這些信息傳遞給自己投行的并購(gòu)部門。并購(gòu)部門就可以利用這些信息，幫助其正在提供并購(gòu)咨詢服務(wù)的客戶尋找潛在并購(gòu)目標(biāo)。
(3) 證券研究部門可能會(huì)刻意將某公司的股票推薦為“買人”級(jí)，以取悅該公司的管理層，從而獲取投資銀行業(yè)務(wù)。
(4)假定某商業(yè)銀行在取得了關(guān)于某公司的保密信息后，認(rèn)定這家公司破產(chǎn)的可能性在增大，銀行因此不準(zhǔn)備繼續(xù)持有為該公司提供的貸款。這家商業(yè)銀行可能要求其投行部安排該企業(yè)發(fā)行僨券，然后利用發(fā)行債券融來(lái)的資金償還貸款。這么做的效果是利用那些信息不靈通的投資人的投資替換了自己發(fā)放的貸款。
只有C選項(xiàng)是商業(yè)銀行投行部的利益沖突，
A是經(jīng)紀(jì)商，B是研究部門
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