Logan
2020-11-26 21:04請問在協(xié)會的這道m(xù)ock題中,對于受益人在要求基金經(jīng)理進行和IPS規(guī)定的相反的投資策略,經(jīng)理無視受益人這樣的請求是不違反道德準則的嗎?
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1個回答
Danyi助教
2020-11-27 14:05
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同學你好,
因為這道題里面這個18-year-old student他是這個信托的受益人,但受益人不是客戶。The client is the trust/trustees, not the beneficiary. 既然不是客戶,所以他提出的要求我們是不用管的。信托的客戶是 trust/trustees,并不是beneficiary
這道題不是養(yǎng)老基金
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追問
所以在受益人不是客戶的情況下,如果受益人想要改變投資策略,基金經(jīng)理也可以選擇無視是嗎?如果客戶和受益人是同一人,那么是不是基金經(jīng)理就需要重新制定IPS,從而更改投資策略了?
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追答
是的,可以這么理解?;鸾?jīng)理是根據(jù)客戶的要求來制定的IPS,誰是客戶就聽誰的要求。
