楊同學(xué)
2020-12-03 21:55這題有個(gè)疑惑，就是他沒(méi)有和客戶披露這個(gè)介紹費(fèi)，不是也違反了與客戶的交流了嗎？就是沒(méi)有和客戶實(shí)話實(shí)說(shuō)
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1個(gè)回答
Danyi助教
2020-12-04 14:12
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同學(xué)你好，
Communicate with clients并不是任何溝通都?xì)w在這條里面，跟投資過(guò)程相關(guān)的才是。比如說(shuō)涉及到修改更新IPS的時(shí)候。這道題講的是referral fee
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追問(wèn)
那與客戶交流我就理解為和ips相關(guān)可以不
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追問(wèn)
那如果和顧客有利益沖突沒(méi)有披露，沒(méi)有違反與客戶的交流是嗎？感覺(jué)這點(diǎn)很模糊
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追答
如果和顧客有利益沖突沒(méi)有披露，那是違反利益沖突。
那與客戶交流我就理解為和ips相關(guān)可以不?？梢缘?/p> -
追問(wèn)
比如這道題，如何理解違反了與客戶的交流呢
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追問(wèn)
就我感覺(jué)一般都選suitablity違反了，和當(dāng)初說(shuō)的投資mandate不一樣。很少選違反與客戶交流，怎么才算違反了呢，感覺(jué)分不清楚
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追答
債券評(píng)級(jí)調(diào)整屬于重大變化。它指?jìng)庞迷u(píng)級(jí)的改變，發(fā)生大的事件才會(huì)調(diào)整評(píng)級(jí)。重大改變是需要跟客戶溝通的，改變過(guò)后的評(píng)級(jí)可能并不符合投資者的IPS了。這里并沒(méi)有具體把評(píng)級(jí)改變的詳細(xì)信息披露給客戶。不是說(shuō)簡(jiǎn)單說(shuō)一句我調(diào)整了評(píng)級(jí)就結(jié)束了。要跟客戶溝通。
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追問(wèn)
那其實(shí)與客戶交流也可以理解為涉及重大變更了吧。因?yàn)槟茉斐蒳ps不合適的也就是重大變更了。那還是把ips和這條掛鉤吧
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追答
可以這么理解的
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