王同學(xué)
2018-04-18 23:03老師好,記得網(wǎng)課里講有一種情況,如果客戶提出與IPS不符的投資要求,要先更新客戶IPS,然后再按客戶要求的投資,請(qǐng)問(wèn)是哪種情況? 題中直接忽略客戶要求也不違反?。? 請(qǐng)解釋一下兩者區(qū)別,謝謝
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1個(gè)回答
Vito Chen助教
2018-04-19 11:03
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同學(xué),你好。只要基金經(jīng)理按照IPS來(lái)操作就不違規(guī)。那么這種情況下最好的做法就是先和客戶溝通,如果需要投資不符合IPS的規(guī)定的話,先修改IPS,再投資。
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追問(wèn)
那么此題中,沒(méi)有跟客戶溝通,只是直接忽略客戶的要求,也是合規(guī)的嗎?沒(méi)有違反對(duì)客戶的loyalty,prudence,care嗎?
最好的”和合規(guī)的”應(yīng)該怎么界定? -
追答
同學(xué),你好。遵照IPS來(lái)投,就是對(duì)于客戶的loyalty,prudence,care,因?yàn)镮PS就是客戶。
