加同學(xué)
2021-04-21 14:17老師您好,我們精讀中提到評估反洗錢和反恐怖融資首先要關(guān)注兩大類風(fēng)險,固有風(fēng)險和剩余風(fēng)險。請問剩余風(fēng)險具體是什么含義呢,謝謝老師!
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1個回答
185****8043助教
2021-04-21 15:23
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同學(xué)你好,法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面:地域環(huán)境;客戶群體;產(chǎn)品業(yè)務(wù)(含服務(wù));渠道(含交易或交付渠道)。這里的剩余風(fēng)險也指的是存量風(fēng)險inventory of risks,通常是流動性、聲譽(yù)、戰(zhàn)略風(fēng)險等區(qū)別于市場信用和操作的風(fēng)險
