YihangYou
2021-04-25 11:35IM的portfolio是投小盤股的，但是他買了大盤股，這不算事違反了IPS嗎？這種情況不是應(yīng)該先和客戶溝通，修改ips之后才可以買大盤股嗎？
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2個(gè)回答
Chris Lan助教
2021-04-26 13:59
該回答已被題主采納
同學(xué)你好
我們?cè)谂袛嘁粋€(gè)投資品是否適合的時(shí)候，不是站在單一投資品的角度，而是站在整體投資組合的角度。
題干也說了，it fits nicely within the overall purpose and objectives of the fund。所以從整體來看并不違反基金的意圖和目標(biāo)。因此這并不違規(guī)。
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追問
那為什么這個(gè)case中下一題在客戶質(zhì)疑投資不符合ips的時(shí)候又要去修正ips呢？如果這個(gè)投資沒有違反ips的話
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Vincent助教
2021-05-04 12:57該回答已被題主采納
你好
我的投資是符合客戶的當(dāng)前的IPS，現(xiàn)在客戶質(zhì)疑這筆投資，于是我對(duì)客戶重新做一個(gè)客戶評(píng)估，看是否需要調(diào)整IPS。
從題干中，并沒有描述顯示經(jīng)理有做錯(cuò)的地方，投資是符合客戶的IPS，客戶的IPS本身也沒有問題，客戶的賬戶也是授權(quán)給經(jīng)理做操作，經(jīng)理有權(quán)力根據(jù)IPS來決定投資。那現(xiàn)在客戶不滿意了，我們的做法肯定是約見客戶，聊一下，看看是不是客戶這里的情況發(fā)生了變化，導(dǎo)致客戶的投資策略需要調(diào)整。
我看了前一問，做投資一定是根據(jù)整體組合的角度來投資，這里只要單筆投資不影響整體策略就可以。
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