欒同學(xué)
2021-05-04 19:05老師 第七題難倒沒(méi)有 conflict of interest嗎？這里為什么不需要 disclose 呢？這種概念可以麻煩老師再幫忙 clarify 一下嗎
所屬：CFA Level II > Ethical and Professional Standards 視頻位置 相關(guān)試題
來(lái)源： 視頻位置 相關(guān)試題
1個(gè)回答
Johnny助教
2021-05-06 19:33
該回答已被題主采納
同學(xué)你好，這個(gè)不是利益沖突，也不是referral fee，這就是普通的提成，就好比做銷(xiāo)售賣(mài)的東西越多，提成也多。這里也是一樣的概念，每拉攏一個(gè)前客戶(hù)就能拿500。考綱給出的利益沖突一般是指分析師在寫(xiě)某個(gè)公司研報(bào)時(shí)，他自己就買(mǎi)了這個(gè)公司的股票，那需要披露。或者是分析師與標(biāo)的公司的某個(gè)高管有個(gè)人關(guān)系、分析師是標(biāo)的公司董事會(huì)成員、分析師所在公司與標(biāo)的公司存在業(yè)務(wù)往來(lái)，這些情況都是常見(jiàn)的利益沖突
-
追問(wèn)
老師 那可以麻煩你再幫我區(qū)分一下 referral, additional compensation 和普通提成的定義嗎？這三個(gè)我完全絞在一起了，目前我自己以為 referral 就是成功介紹一個(gè)客戶(hù)就會(huì)從中收取回報(bào)，而這個(gè)和題中場(chǎng)景我分不出來(lái)呀，與普通提成好像，該怎么區(qū)分呢老師？additional compensation 就是在正常工資外還有一筆獎(jiǎng)勵(lì)
-
追答
同學(xué)你好。Referral fee的情況是有兩家公司（或兩個(gè)人）A和B，A為客戶(hù)提供某些服務(wù)，如果A把客戶(hù)介紹給B并由B來(lái)為客戶(hù)提供其他服務(wù)，此時(shí)B會(huì)由于A的推介從而給與A好處，這個(gè)就是推介費(fèi)，需要向客戶(hù)披露。
Additional compensation是在工作之外收取第三方好處并且會(huì)與雇主利益造成沖突，這就必須要獲得written consent才行。
提成就是正常收入，比如你出售金融產(chǎn)品，每賣(mài)出一筆就能獲得一筆獎(jiǎng)勵(lì)；或者為雇主拉客戶(hù)，每拉來(lái)一位客戶(hù)就有獎(jiǎng)勵(lì)。 -
追問(wèn)
不好意思老師 那我再問(wèn)一句，這題題中說(shuō) Othan 每從A公司帶來(lái)一個(gè)客戶(hù)給B公司，B公司就給他500塊，但這里不被算作 referral 的原因是因?yàn)楫?dāng)下 Othan 沒(méi)有正在為這些客戶(hù)提供服務(wù)，所以算正常提成。但如果 Othan 當(dāng)下正在為這些客戶(hù)提供服務(wù)的情況下，這個(gè)就算 referral？
-
追答
同學(xué)你好，不是這樣的，為自家公司賣(mài)產(chǎn)品拉客戶(hù)這個(gè)是他的本職工作，和推介費(fèi)無(wú)關(guān)的，他幫公司帶來(lái)客戶(hù)是他應(yīng)該做的。如果Othan的公司為客戶(hù)提供投資服務(wù)，他把另一家醫(yī)療公司推薦給客戶(hù)，讓客戶(hù)去那里接受健康服務(wù)，假如醫(yī)療公司在成功接收到客戶(hù)后會(huì)給Othan好處，這個(gè)好處就叫Referral fee。
0
0
1
1
