讓同學(xué)
2021-05-04 20:59老師，兩個問題： 1. life insurance和trust的功能不是重疊的嗎？為什么這里說combination is unnecessary是錯誤的？ 2. premium paid by policyholder是什么意思？為什么不算policyholder的遺產(chǎn)也不需要交transfer tax？
所屬：CFA Level III > Private Wealth Management 視頻位置 相關(guān)試題
來源： 視頻位置 相關(guān)試題
1個回答
Nicholas助教
2021-05-06 15:13
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同學(xué)，下午好。
煩請?zhí)峁┮韵峦暾念}目，我想看一下對應(yīng)問題以及前后文信息為同學(xué)解答疑問，謝謝。
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追問
官網(wǎng)上的practice，個人IPS（1）的第15題，Rhys Jacob Case Scenario，麻煩老師幫我看下，謝謝！
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追答
同學(xué)，早上好。
1.這里說人壽保險和信托的結(jié)合很可能是多余和不必要的。這個是錯誤的，一般來講人壽保險可以免稅，但信托要收稅。
2.premiums paid by the policyholder是說投保人支付的保費(fèi)，遺產(chǎn)稅發(fā)生在死亡時，轉(zhuǎn)讓稅發(fā)生在保險繳納之后，也就是說保險的費(fèi)用是繳納完之后才會有轉(zhuǎn)讓或死亡的問題，在這個時點(diǎn)，投保人支付的保費(fèi)是已經(jīng)付出了。
致正在努力的你，望能解答你的疑惑~
如此次答疑能更好地幫助你理解該知識點(diǎn)，煩請【點(diǎn)贊】。你的反饋是我們進(jìn)步的動力，祝你順利通過考試~
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