楊同學(xué)
2021-05-14 14:13想問一下reserve accounts ： excess spread的意思是investor向某個機(jī)構(gòu)借出一筆錢算作bond，假如這個公司每期還interest 100，但是它不還100，還90，然后等到還不起得時候，就將10塊錢還給investor? cash reserve fund 是說這個機(jī)構(gòu)借100，但是它只用其中的90做invest/operating，然后等還不起債得時候，再把10還給人家。 但是excess spread并沒有很secured的呀
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1個回答
Danyi助教
2021-05-14 15:00
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└(^o^)┘同學(xué)你好，
超額利差( excess spread):是指按期支付承諾的利息之后,將超額的利息存在一個專門的賬戶中,用來支付在未來可能出現(xiàn)的損失。是比如一個公司會收到現(xiàn)金流，然后支付投資者的利息，現(xiàn)金流超過支付的利息給他存起來。
現(xiàn)金儲備基金( cash reserve fund):是指把一部分的現(xiàn)金直接事先存在一個賬戶內(nèi),用來支付在未來可能出現(xiàn)的損失。
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追問
cash 里面，這個而一部分的現(xiàn)金，是超出支付利息的現(xiàn)金里，還是，bond price的一部分
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追答
是公司自己的資產(chǎn)里面的現(xiàn)金
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