陳同學(xué)
2021-05-17 08:4325:21 老師提到的2i2d 是什么？
所屬：CFA Level III > Private Wealth Management 視頻位置 相關(guān)試題
來源： 視頻位置 相關(guān)試題
1個(gè)回答
Nicholas助教
2021-05-17 13:22
該回答已被題主采納
同學(xué)，下午好。
在歷史上的Mock中，個(gè)人IPS的上午寫作題可能會(huì)有一種題型是要求寫出2i2d。
i即Increase，d即Decrease，也就是文中增加客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況和減少客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求我們寫出增加風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素，或者是減少風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素。
例如文中說到該客戶沒有房貸，但賺的錢不夠花，每月都會(huì)超；不過其繼承了一筆資產(chǎn)，且相較于支出數(shù)額，遺產(chǎn)數(shù)額較大；目前40歲，打算60歲退休。
那么在上述舉例中，沒有房貸，資產(chǎn)基數(shù)較大，投資期限長，這些都是Increase；而入不敷出就是Decrease。根據(jù)不同的情況描寫即可。
致正在努力的你，望能解答你的疑惑~
如此次答疑能更好地幫助你理解該知識(shí)點(diǎn)，煩請【點(diǎn)贊】。你的反饋是我們進(jìn)步的動(dòng)力，祝你順利通過考試~
0
0
1
1
