讓同學(xué)
2021-05-21 00:58Mock1的Q2 B問(wèn) 在羅列planned goal的時(shí)候我把“funding his and wife‘s retirement 寫(xiě)成 pay for the expense in excess of annual retirement payment 是否可以？ 其次，我還寫(xiě)了一點(diǎn)maintain the purchasing power，這個(gè)是否可以呢？這個(gè)是原文里有的，但是答案里沒(méi)有。
所屬：CFA Level III > Private Wealth Management 視頻位置 相關(guān)試題
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1個(gè)回答
Nicholas助教
2021-05-21 17:22
該回答已被題主采納
同學(xué)，下午好。
由于未參與CFA上午題評(píng)卷，因此對(duì)描述的準(zhǔn)確性不能判斷，以下僅為個(gè)人觀點(diǎn)，
1.這樣寫(xiě)是可以的，但建議還是寫(xiě)的直白一點(diǎn)，為退休籌集足額的資金，或者是維持退休期間生活；
2.這個(gè)不能算是目標(biāo)的。目標(biāo)應(yīng)該盡可能具體一點(diǎn)，例如這里寫(xiě)的捐款、退休籌資，或者買房，子女教育等，維持購(gòu)買力太寬泛了。
致正在努力的你，望能解答你的疑惑~
如此次答疑能更好地幫助你理解該知識(shí)點(diǎn)，煩請(qǐng)【點(diǎn)贊】。你的反饋是我們進(jìn)步的動(dòng)力，祝你順利通過(guò)考試~
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追問(wèn)
但是對(duì)于機(jī)構(gòu)來(lái)講，維持購(gòu)買力又算是一個(gè)目標(biāo)，經(jīng)常被寫(xiě)進(jìn)答案里
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追答
同學(xué)，下午好。
正如我們說(shuō)個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶的區(qū)別，個(gè)人客戶有眾多明確的目標(biāo)、互相沖突且可能隨著時(shí)間改變，那么對(duì)一些永續(xù)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)客戶，它的目標(biāo)就相對(duì)單一寬泛，就是在其投資期限內(nèi)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力下、超過(guò)通脹維持購(gòu)買力，以能夠支付其每年的支出。如果是具體的負(fù)債合約，那么它的目標(biāo)肯定會(huì)是達(dá)成具體的負(fù)債合約，不會(huì)說(shuō)的這么寬泛。
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