加同學
2021-06-28 12:04請問一下老師,在suitability這條原則中,我們需要了解客戶,撰寫IPS,其中在附錄中要寫資產(chǎn)配置大類,最后根據(jù)完成的IPS進行投資。假設(shè)現(xiàn)在有一個情形,某客戶IPS寫明不能投資衍生產(chǎn)品,但是我們在選擇適合客戶的產(chǎn)品時,是從整體組合的角度來判斷的,所以如果某個衍生品本身風險較大,但從整個投資組合來看可以有效緩解風險并帶來高收益,那請問此時能否給客戶投資此產(chǎn)品呢?謝謝老師!
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1個回答
Johnny助教
2021-06-28 15:41
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同學你好,如果這個投資是的確適合客戶的,那么就要先更新IPS。當投資推薦發(fā)生重大改變之前,必須要先更新IPS,更新完之后再去投資,不可以在不更新IPS的前提下就直接去投資衍生品。
