趙同學(xué)
2021-10-31 15:30課后題Jason Locke第五題：題目說trade allocations must be reviewed at the end of each month, 答案中說client suitability for an investment must be reviewed prior to allocation, not forward. 我想問提干也沒說是在allocation前review的呀，為啥這又是對的？
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1個回答
Chris Lan助教
2021-11-01 19:07
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同學(xué)你好
看這句話就是錯的。I will mail you a copy of our new procedures stating that trade allocations must be reviewed at the end of each month against the client’s IPS.
他為客戶做了資產(chǎn)配置，然后在月底的時候才檢查是否違反IPS，這是錯誤的做法，因為他應(yīng)該在做資產(chǎn)配置之前就先審查IPS，看IPS允許投資哪些資產(chǎn)，以及權(quán)重可以配置多少等等，而不是先配置再去檢查，所以這是違反適合性條款的。
因為資產(chǎn)配置不可能在月底最后一天做，肯定是分布在這一個月的時間內(nèi)完成的。
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追問
明白了allocation review, 同樣是這道題，為什么interest adjustment是錯的，的確應(yīng)該是把占用的cash所需的Interest還給別人，也要把股票的收益還給應(yīng)該配置股票的賬戶
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追答
同學(xué)你好
補資本成本是應(yīng)該的，但這個錯誤是公司造成的，所以這個資本成本應(yīng)該公司來補，而不是這個被搞錯了的客戶。
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