張同學(xué)
2022-01-26 21:08我想問(wèn)下P25頁(yè)的第四題，文中說(shuō)到了把孩子的交易花費(fèi)放在第一位但老師說(shuō)不對(duì)應(yīng)該把客戶退休后的lifestyle放在第一位，是不是這類問(wèn)客戶目標(biāo)排序的題目都是應(yīng)該把客戶退休后的目標(biāo)放在第一位呢，其他的類似教育、買(mǎi)房這種都不算第一目標(biāo)呢
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1個(gè)回答
Chris Lan助教
2022-01-27 11:15
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同學(xué)你好
在個(gè)人IPS的時(shí)候，客戶認(rèn)為最重要的目標(biāo)，也許不一定是真正重要的目標(biāo)。在管理私人財(cái)富時(shí)，理論上保證客戶自身的生活是更重要的，因此通常是保證個(gè)人生活方面是優(yōu)先的，應(yīng)該先保證退休后的生活，然后再是其他的目標(biāo)。如果考這類題，最好的回答，是客戶的理解的最優(yōu)也許并不是他真正的最優(yōu)選擇。另外目標(biāo)的優(yōu)先與否，不能只看時(shí)間，還要看這個(gè)目標(biāo)是否會(huì)影響客戶將來(lái)的退休生活。因此要好好的跟客戶溝通和討論。
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