Melody
2022-02-13 19:32Beneficiary不是clients???
所屬:CFA Level I > Ethical and Professional Standards 視頻位置 相關試題
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1個回答
Danyi助教
2022-02-13 23:26
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同學你好,
信托分為Revocable trust 可撤銷和Irrevocable trust 不可撤銷,其中不可撤銷的信托具有資產(chǎn)保護的作用,此時資產(chǎn)已經(jīng)屬于受益人;但是Revocable trust 本質上屬于委托人的,只有在規(guī)定的協(xié)議條件達成時此時才會屬于受益人。
這道題其實根據(jù)題意是Revocable trust ,因為這個學生現(xiàn)在才18歲,要在30歲之前都要按照事先定的IPS來執(zhí)行,只有年滿30以后那么此時這個信托才屬于受益人。這個是三級的知識點,可以了解一下。
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追問
那如果題目里沒有寫年齡,投資經(jīng)理應該按beneficiary的要求來吧?
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追答
是的,理解正確
