JL
2022-02-18 23:05老師，可以給說(shuō)一下AC和referral fee的區(qū)別嘛
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1個(gè)回答
Evian, CFA助教
2022-02-19 00:17
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ヾ(?°?°?)??你好同學(xué)，
（不知道你說(shuō)的AC是什么是不是接下來(lái)的內(nèi)容簡(jiǎn)寫了？）additional compensation arrangement是指我們收到的與本職工作相關(guān)的額外報(bào)酬。比如我是一個(gè)基金經(jīng)理，我給客戶投資投的特別好，客戶很感激我就給了我10萬(wàn)塊錢；那么這10萬(wàn)塊錢就是additional compensation ，我們的處理方法是要批露給雇主并且收到雇主的書面同意才可以收；
referral fee是指我通過(guò)介紹業(yè)務(wù)獲得的好處，比如說(shuō)我是一個(gè)投資經(jīng)理，一個(gè)保險(xiǎn)中介就找到我說(shuō)，你給我介紹一些客戶在我這買保險(xiǎn)我給你一個(gè)提成；這個(gè)就是介紹費(fèi)；處理辦法就是我們介紹客戶去找這個(gè)保險(xiǎn)中介買保險(xiǎn)之前就要批露給客戶我收提成這件事。
介紹費(fèi)主要是涉及到利益沖突披露，而additional compensation arrangement主要是涉及到對(duì)雇主的忠誠(chéng)
如果Referral fee跟本職工作相關(guān)，例如你通過(guò)本職工作的關(guān)系，給別人介紹了客戶并且收到referrel fee，就要同時(shí)向雇主和客戶披露
如果Referral fee跟本職工作相關(guān)，但雇主本身知道這個(gè)安排，就只要向客戶披露，不要向雇主披露
如果Referral fee跟本職工作無(wú)關(guān)，只需要向客戶披露即可
補(bǔ)充：
Referrel Fee的原則是要向不知情的利益相關(guān)方如實(shí)的、全面的披露。
感謝乘風(fēng)破浪的您來(lái)提問~如果您對(duì)回復(fù)滿意可??【點(diǎn)贊】鼓勵(lì)您和Evian更加優(yōu)秀，您的聲音是我們前進(jìn)的動(dòng)力，祝您生活與學(xué)習(xí)愉快!~
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追問
是的老師，就是這兩點(diǎn)。
假如在AC和referral fee收取之前都沒有能做到獲取書面同意或者披露，是不是最后拒收這個(gè)費(fèi)用，就也不違反協(xié)會(huì)要求呢？ -
追答
嗯嗯，不接受的情況下
AC：不會(huì)違反對(duì)雇主的忠誠(chéng)Loyalty, prudence and care;
referral fee：不會(huì)違反對(duì)雇主Loyalty, prudence and care; 和客戶的忠誠(chéng)Loyalty
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